En un entorn macroeconòmic que planteja importants reptes, Caixa d'Enginyers segueix destacant per l'elevada solvència (CET 1  Fully  Loaded 15,51%) i  per  la liquiditat estructural del 142%, àmpliament superior al conjunt del sector y per sobre dels requeriments regulatoris.

Actualment, la qualitat de l'actiu, la disponibilitat de liquiditat i la solvència del Grup, juntament amb la confiança dels nostres socis i de l'equip de professionals que integrem, són els eixos sobre els quals empara l'actual política de creixement del negoci. I tot això, sota l'objectiu d'oferir un major y millor servei als nostres socis en un marc responsable i sostenible.

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Con el cierre del primer semestre del año, las mayores entidades de crédito españolas en volumen de activos han publicado sus resultados y principales magnitudes.

A partir de dicha información puede observarse que Caja de Ingenieros sigue destacando en el sector por su elevada solvencia y liquidez.

En un entorno macroeconómico que plantea importantes retos, en particular por el escenario de tipos de interés negativos y su efecto en el margen de intereses, es relevante destacar las capacidades que aporta el modelo de negocio desarrollado por el Grupo Caja de Ingenieros para sustentar la rentabilidad futura.

Solvencia

La ratio de capital CET1 fully loaded mide los recursos propios de máxima calidad disponibles para hacer frente a posibles imprevistos y es un buen indicador de la salud financiera de las entidades de crédito.

Caja de Ingenieros, en el primer semestre del año, presenta una ratio de CET1 fully loaded del 15,51%, superior a la de las 6 grandes entidades de crédito españolas.

Fuente: elaboración propia. Bloomberg y datos publicados por las entidades financieras.

Para Caja de Ingenieros, la gestión del riesgo constituye un pilar esencial de su estrategia competitiva, teniendo como objetivo preservar sus niveles de solvencia e impulsar, a su vez, el desarrollo del negocio.

El notable crecimiento orgánico, la amplia diversificación en las fuentes de ingresos, la reducida tasa de morosidad y la elevada colateralización del crédito, junto con una adecuada estructura de recursos propios, han permitido continuar fortaleciendo el nivel de solvencia del Grupo.

Liquidez

La liquidez estructural mide el volumen de créditos que se encuentran financiados por depósitos de la clientela. Cuando la liquidez estructural es superior al 100%, la entidad de crédito tiene la capacidad de prescindir de los mercados financieros para financiar sus créditos.

Caja de Ingenieros cuenta con una liquidez estructural del 142%, ampliamente superior a la de las mayores entidades en volumen del sistema bancario español. 

 Fuente: elaboración propia. Bloomberg y datos publicados por las entidades financieras.

La excelente posición de liquidez permite a Caja de Ingenieros hacer frente a cambios del entorno financiero, así como a episodios de estrés en los mercados financieros. A su vez, esta óptima situación de liquidez permite disponer de una amplia oferta de financiación a los socios y a la economía, incluso en situaciones de crisis en el entorno.

La calidad del activo, la disponibilidad de liquidez y la solvencia del Grupo, junto con la confianza de sus socios y del equipo de profesionales que lo integran, son los ejes sobre los cuales el Grupo ampara la actual política de crecimiento del negocio, posicionándose con notables garantías en el marco de reconsideración del modelo regulatorio y de negocio que afronta el sistema financiero a escala global.

 Ver disclaimer.

Grupo Caja de Ingenieros, cooperativa de crédito y de servicios financieros y aseguradores, ha recibido dos certificaciones UNE 165001 por parte de AENOR las cuales reconocen el enfoque social y medioambiental del Plan de Pensiones Global Sustainability ISR y el Fondo de Inversión Fonengin ISR. 

Los dos certificados de calidad resaltan el esfuerzo del Grupo Caja de Ingenieros por aplicar políticas socialmente responsables en sus productos financieros y aseguradores, los cuales se ofrecen a sus más de 143.000 socios en todo el país. La norma obtenida recoge las mejores prácticas internacionales, incorpora una serie de requisitos y busca mejorar el conocimiento y la confianza en este tipo de productos a través de la transparencia y la independencia, incorporando criterios medioambientales, sociales y de gobierno corporativo (ASG) en la definición y gestión de este tipo de productos financieros.

"El Plan de Pensiones Global Sustainability ISR y el Fondo de Inversión Fonengin ISR representan un gran orgullo para la entidad, no solo por sus cualidades financieras sino también por su enfoque social y medioambiental. Son los dos únicos productos financiero y asegurador que poseen esta certificación AENOR en España" comenta Víctor Cardona, Director de RSC del Grupo Caja de Ingenieros.

El Plan de Pensiones Global Sustainability ISR, además de los criterios financieros, incorpora en el análisis de inversión y en los procesos de toma de decisiones criterios de Inversión Socialmente Responsable (ISR), compatibles con los criterios de composición de las inversiones. Desde el Grupo Caja de Ingenieros se apuesta de forma consistente por la ISR en los planes de pensiones individuales, representando el 26% del total del patrimonio gestionado de los mismos.

El Fondo de Inversión Fonengin ISR es el único fondo nacional en conseguir la certificación. Se trata de un producto que promueve las Inversiones Socialmente Responsables integrando criterios medioambientales, sociales y de gobierno corporativo, favoreciendo así las inversiones sostenibles a largo plazo.

Tanto el Plan de Pensiones Global Sustainability ISR como el Fondo de Inversión Fonengin ISR están adheridos a los Principios de la Inversión Responsable de las Naciones Unidas (PRI).

Certificado del Plan de Pensiones Global Sustainability ISR.

Certificado del Fondo de Inversión Fonengin ISR.

Este premio, concedido en el marco de la IPE Conference & Awards 2016 (celebrada los días 1 y 2 de diciembre en Berlín), y en el que participaban 400 candidaturas de 25 países repartidos en diferentes categorías, es otorgado por un jurado externo compuesto por importantes consultores de inversiones, gestores de planes y académicos del sector financiero. El reconocimiento a CI Multigestión PP pone de manifiesto su buen comportamiento así como su excelente gestión, maximizando la rentabilidad a largo plazo y asumiendo un riesgo controlado.

Consulta todos los premios.

El Director General de Caja de Ingenieros, Joan Cavallé, recibirá el próximo 14 de noviembre el Premio a la Excelencia Financiera a la Carrera Profesional entregado por el Instituto de Estudios Financieros. La entidad quiere resaltar así su amplia trayectoria profesional en diversas entidades y, en particular, la excelencia en su gestión al frente de Caja de Ingenieros. Su capacidad de liderazgo, así como la gestión ética y responsable han sido aspectos determinantes para la obtención de este galardón.

El Grupo Caja de Ingenieros, que cuenta con más de 140.000 socios, es un grupo cooperativo de crédito y de servicios financieros y aseguradores especializado en la atención a profesionales y empresas. La entidad apuesta por un modelo propio de entidad bancaria basado en la atención personalizada, el rigor y la transparencia en la gestión y en el compromiso con la sociedad. En base a estos principios de gestión, el Grupo Caja de Ingenieros ha protagonizado un crecimiento constante a lo largo de toda su historia, incluyendo los periodos de crisis financiera, un aspecto fundamental para fortalecer su estructura y preservar su modelo de gestión.

La integridad, el compromiso, la transparencia y la proximidad son pilares del modelo de Caja de Ingenieros que realiza una labor de diferenciación constante encaminada a ser un referente en la trayectoria vital de cada uno de sus socios. Por ello, la entidad mantiene un alto compromiso con la educación financiera dotándoles de las herramientas, habilidades y conocimientos necesarios para adoptar decisiones financieras apropiadas y fomentar así relaciones a largo plazo basadas en la confianza, la seguridad y la empatía.

Joan Cavallé (Barcelona, 1956)

Actualmente es Director General de Caja de Ingenieros, posición que ocupa desde 2006 en esta entidad a la que se unió en 2002 como Subdirector General. Además, también ejerce como vicepresidente segundo del consejo rector de la Unión Nacional de Cooperativas de Crédito, y desde el año 2014 es miembro del Comité Ejecutivo de la European Association of Co-operative Banks (EACB). Anteriormente también desarrolló tareas como Director General de Riesgos de Bankpyme y ocupó el cargo de consejero de AIAF, Mercados de Renta Fija y Europea de Titulización. Licenciado en Ciencias Económicas por la Universitat de Barcelona, diplomado en International Capital Markets por el Euromoney Institute y AMP por Esade-Wharton y SMB por INSEAD. Su actividad profesional ha combinado la dirección en el sector financiero con la actividad docente, que ha desarrollado en la UB, la UPC y Esade, entre otros centros.

Recordamos que, entre las ventajas disponibles actualmente por ser socio de Caja de Ingenieros, se encuentra el servicio gratuito de transferencias nacionales para particulares. Este servicio permite transferir dinero con disponibilidad el mismo día a otra cuenta de cualquier entidad, siempre que se realice antes de las 12h del mediodía. 

El compromiso de Caja de Ingenieros con la accesibilidad y usabilidad en los distintos canales de comunicación y servicio de la Entidad se inició en 2012, con la certificación en accesibilidad web de nuestro canal on-line, que refrenda que Banca ONLINE de Caja de Ingenieros cumple con el nivel Doble A (AA) de accesibilidad web, según las pautas WCAG 1.0 W3C/ WAI, lo que redunda en su facilidad y agilidad de uso y permite que los socios con alguna discapacidad puedan acceder sin barreras a todas las operaciones y consultas disponibles.

Desde entonces, se sigue trabajando para eliminar cualquier barrera de acceso a los distintos canales y portales de la Entidad. En este sentido, Caja de Ingenieros Gestión ha obtenido en 2016 la certificación en accesibilidad web nivel Doble A (AA) de Ingenieros FONDOS, su nueva web de fondos de inversión.

Asimismo, Caja de Ingenieros pone a disposición de sus socios una tarjeta de coordenadas de firma en formato braille y en formato macro caracteres para facilitar a las personas con alguna discapacidad visual (disminución visual total, disminución visual leve, personas daltónicas, personas mayores, etc.) que puedan operar a través de Banca ONLINE, Banca MÓVIL y Banca TELEFÓNICA. Con estos distintos formatos de tarjetas de coordenadas de firma aseguramos a todos nuestros socios el acceso a sus cuentas y firma de operaciones totalmente accesibles y sin barreras tecnológicas. 

Como reconocimiento al esfuerzo de Caja de Ingenieros para potenciar la accesibilidad universal y la inclusión de las personas con discapacidad, ILUNION Tecnología y Accesibilidad le ha otorgado un diploma, "Con ILUNION por la accesibilidad", en el que se describen las acciones desarrolladas en accesibilidad durante todo este tiempo.