El Grupo Caja de Ingenieros ha reabierto la totalidad de la red de oficinas que tiene repartidas por todo el territorio. Con la reincorporación de la oficina de Rambla Cataluña de Barcelona, actualmente el Grupo mantiene operativas el 100% de las oficinas con un horario especial adaptado a la “nueva normalidad”,  garantizando todas las medidas de seguridad necesarias. 

Desde el inicio del Estado de Alarma, Caja de Ingenieros ha mantenido abiertas 27 de las 32 oficinas repartidas por todo el territorio, siguiendo las indicaciones del Banco de España para entidades bancarias, aunque, debido a la excepcionalidad de la situación, se ha modificado el horario de atención al público. En las últimas semanas el Grupo ha ido reabriendo algunas de las oficinas cerradas al público hasta alcanzar el 100% de operatividad hoy en día.

En cuanto a la seguridad de las instalaciones, la Entidad ha adoptado desde el inicio del Estado de Alarma un protocolo que se mantiene vigente hoy en día. Siguiendo las indicaciones de las autoridades sanitarias, se aplican medidas como la distancia de seguridad, la disposición de gel hidroalcohólico higienizado de manos, el aforo limitado en todas las oficinas según el espacio disponible o el acceso de los socios a las oficinas de forma regulada y ordenada. 

Con el objetivo de garantizar la continuidad de la actividad de la Entidad durante el Estado de Alarma, se han desdoblado todos los equipos tanto de Servicios Centrales como de oficinas y, especialmente, el equipo de Banca Telefónica. De esta forma, se han reducido los equipos al mínimo indispensable para ofrecer servicio al socio. Paralelamente, para mantener la proximidad con los socios, desde el inicio del Estado de Alarma la Entidad ha intensificado el despliegue de los servicios digitales a través de Banca ONLINE y Banca MOBILE , así como la gerencia de cuentas Agile.

Precisamente, la gran inversión tecnológica llevada a cabo por Caja de Ingenieros en el año 2019, que pone de manifiesto el alto nivel de digitalización de los socios (el 69% de los socios son digitales), ha sido clave para adaptarse rápidamente a la “nueva normalidad” derivada de la COVID-19, facilitando la interacción con los socios de manera más flexible y ágil, o permitiendo teletrabajar al 90% del equipo profesional. 
 

Xavier Fàbregas, director de Caja Ingenieros Gestión, concede una entrevista al medio Corresponsables, especializado en sostenibilidad y RSC, para hablar sobre las inversiones ISR en un contexto de incertidumbre y volatilidad de los mercados.

“En este escenario de correcciones derivadas de la pandemia Covid-19 hemos visto cómo los índices de ISR en algunos casos han tenido un comportamiento mejor en términos financieros que otros índices del mercado que no tienen esa aproximación ISR, y eso refuerza nuestra convicción de que este tipos de inversiones son los que al final aportan más valor”, destaca Xavier Fàbregas en su entrevista. “También hemos visto cómo la ISR, tal como la entendemos en Grupo Caja de Ingenieros, nos permite estar en aquellos sectores que quizás, en el nuevo paradigma económico que se avecina, en el nuevo escenario económico post-Covid que vendrá, posiblemente estamos en las empresas que mejor se van a adaptar a este nuevo escenario. La resiliencia que puedan tener determinados sectores no es la misma dependiendo de una u otra industria”.

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Dídac Pérez, director de Inversiones de Caja Ingenieros Gestión, y Antoni Fernández, director general de Caja Ingenieros Vida y Pensiones, han concedido una entrevista al diario La Información para abordar el escenario de los mercados, las perspectivas a medio plazo, las oportunidades de inversión y la importancia de la inversión socialmente responsable. 

“El mensaje que estamos transmitiendo es de prudencia, tranquilidad y confianza”, comenta Dídac Pérez en la entrevista. “Aunque esperábamos que la volatilidad viniera dada por otro tipo de factores y no derivada por una crisis sanitaria, teníamos muy presente que la gestión del riesgo sería un punto clave. Es por eso por lo que, desde mediados de 2019 y especialmente durante este año 2020, hemos focalizado nuestro trabajo en identificar todos los riesgos de las carteras y hemos ido diseñando diferentes planes de acción para los posibles escenarios. Tras el análisis en profundidad, en el fondo Caja Ingenieros Iberian Equity, FI se decidió actuar de forma activa y se realizaron varios cambios en la cartera”.

“Actualmente, todos los fondos de Caja Ingenieros Gestión aplican criterios ISR y tres de ellos cuentan con la etiqueta ISR: Fonengin ISR FI, CdE ODS Impact ISR, FI y CI Environment ISR, FI. Adicionalmente, Morningstar designó recientemente al Plan de Pensiones CI Climate Sustainability ISR, PP como el mejor plan de pensiones mixto”, destaca Dídac Pérez. 

Puedes leer la entrevista completa aquí. 

El Grupo Caja de Ingenieros ha presentado los resultados anuales de del ejercicio 2019 con un crecimiento de dos dígitos en las principales magnitudes financieras. La Entidad ha registrado unos elevados niveles de solvencia y liquidez que permiten afrontar la crisis de la COVID-19 con una alta capacidad para responder a las necesidades de los socios, contribuir a la estabilidad financiera del sector y seguir generando un impacto social positivo.

La estructura del balance económico del ejercicio 2019 del Grupo Caja de Ingenieros deriva en una solvencia que es comparable a la media de la banca europea. El resultado consolidado del ejercicio antes de impuestos y de dotaciones al Fondo de Educación y Promoción fue 15,1 millones de euros, y la ratio de capital CET1 del 15,48%, superior a la del ejercicio anterior y muy por encima de los requisitos reguladores y de la media del sector en España, que se sitúa en el 12,60%, según datos de AFI (Analistas Financieros Internacionales).

En cuanto a la inversión crediticia, en el ejercicio 2019, la concesión crediticia incrementó un 16% con respecto al ejercicio anterior, con un importe total concedido de 381 millones de euros. Por su parte, el saldo bruto del crédito a la clientela incrementó un 6,1% frente al 5,3% registrado a cierre del 2018. Además, el crédito a empresas consiguió prácticamente el 25% del total de la inversión crediticia de la Entidad, después de incrementarse la demanda en un 21% en 2019.

Asimismo, los indicadores de liquidez conseguidos en 2019 muestran la extraordinaria solidez del Grupo Caja de Ingenieros, con una ratio a corto plazo de 382%, superando notablemente la de 2018, del 276%, mientras que la tasa de liquidez estructural se situó en el 166%, 69 puntos por encima de la media del sector, según AFI, y 9 puntos más con respecto a 2018. En cuanto a la liquidez estable (NSFR), el Grupo también consiguió en 2019 un crecimiento de más de 10 puntos, con una ratio de 165%, lo cual pone de manifiesto la alta capacidad de financiación disponible para hacer frente a un escenario de estrés de liquidez a 1 año.

Además, en 2019 se mantuvo la morosidad a niveles muy reducidos, con una ratio de 2,84% muy por debajo de la media del sector, que se situó en el 4,8%. La ratio de cobertura, a cierre de 31 de diciembre de 2019, se situó en el 47,86% y el 77% de la cartera crediticia dispone de garantías reales. El crecimiento del Grupo también se materializa con el volumen de negocio conseguido, que se situó, a cierre de 2019, en los 7.143 millones de euros con un incremento anual del 15,39%, y con incrementos de dos dígitos en transaccionalidad y volumen de operaciones.

En cuanto a la rentabilidad, el Grupo Caja de Ingenieros se sitúa en una posición consistente de acuerdo con su modelo de negocio, con una fortaleza económica por encima de la media del sector y una estructura de negocio de bajo perfil de riesgo, con un ROE promedio del 7,19% frente al 5,39% de la media del sector. Además, el Grupo obtuvo en 2019 un resultado antes de impuestos de 14,57 millones de euros y un beneficio neto de 12,82 millones de euros.

Cabe destacar que la gestión financiera de 2019 estuvo marcada por la ampliación del capital social de Caja de Ingenieros, por valor de 25 millones de euros, que se completó en noviembre de 2019, con el objetivo de abordar, desde la máxima solvencia, los retos de crecimiento en los ámbitos de las inversiones en tecnología, el incremento de la base de socios, así como aumentar la concesión de crédito a particulares y empresas. Con esta operación, la cooperativa de crédito y servicios financieros y aseguradores pudo disponer de nuevos recursos para el proceso de transformación digital de la Entidad, manteniendo un alto nivel de servicio al socio en todos los canales de atención, además de seguir apostando por el modelo de proximidad y de implantación en el territorio.

Precisamente, la gran inversión tecnológica llevada a cabo por Caja de Ingenieros en el ejercicio anterior, que se pone de manifiesto con el alto nivel de digitalización de los socios (el 69% de los socios son digitales), ha sido clave para adaptarse rápidamente a la “nueva realidad” derivada de la COVID-19, facilitando la interacción con los socios de manera más flexible y ágil, y permitiendo el teletrabajo al 90% del equipo profesional. Otros datos del ejercicio 2019 como el crecimiento en un 72,2% del número de socios que hicieron uso de la Banca Mobile para su operativa financiera, el aumento de un 99% de este tipo de operaciones con respecto a 2018, o el incremento en un 37% de les operaciones a través de canales no presenciales (más de 129 millones que suponen 3.497 millones de euros movilizados) son un reflejo de la apuesta de la Entidad por la digitalización integral, que ha hecho posible un servicio cercano y eficiente a pesar de la distancia social del contexto actual.

Asimismo, el alto compromiso del Grupo en materia de sostenibilidad fue un valor al alza en el ejercicio 2019. La apuesta por seguir impactando positivamente en la sociedad se materializa con una oferta pionera de productos financieros socialmente responsables, de entre los cuales destaca el lanzamiento, en 2019, del CdE ODS Impact ISR, FI, el primer fondo de una gestora nacional vinculado al cumplimento de los Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS), o el plan de Pensiones como el Caja de Ingenieros Climate Sustainability, ISR PP, que este año ha obtenido el Morningstar Spain Fund Awards 2020.

El contexto de la COVID-19 ha evidenciado que la sostenibilidad es un valor aún más clave para afrontar el contexto actual y avanzar hacia la “nueva realidad”. En tiempos de fuerte volatilidad de los mercados, la Inversión Socialmente Responsable (ISR) se ha comportado mejor que la inversión tradicional a lo largo de los últimos 3, 5 y 7 años y, de hecho, los fondos de inversión y planes de pensiones del Grupo Caja de Ingenieros han obtenido calificaciones récord según el rating europeo Morningstar, con una lluvia de estrellas en las diferentes categorías de clasificación.

COVID-19

Precisamente, tanto la actividad desarrollada por el Grupo Caja de Ingenieros como los resultados económicos conseguidos en 2019 en cuanto a la liquidez, la solidez y la calidad de los activos, permiten a la Entidad abordar las incertidumbres del contexto económico actual y gestionar con gran fortaleza los impactos derivados de la actual crisis.

Y es que, a pesar de que la situación generada por la COVID-19 representa todo un reto para los ingresos y balances bancarios de todo el sector, para Caja de Ingenieros, el ejercicio 2020 no se focaliza en los resultados económicos, en términos de beneficio neto o ROE, sino que la prioridad del Grupo está siendo y será permanecer al lado de los socios para afrontar de la mejor manera la situación, con soluciones de liquidez, financiación, operativa, inversión, o seguros, ya sea de forma presencial, a través de las oficinas o a distancia, a través de los canales digitales, reforzando aún más el modelo cooperativo que caracteriza el Grupo.

Desde el 1 de abril, para hacer frente a la crisis global generada por la pandemia del coronavirus, el Grupo Caja de Ingenieros ha puesto en marcha un paquete de acciones para mitigar el impacto económico y ofrecer a sus socios y socias soluciones efectivas y de implantación rápida para cubrir sus necesidades financieras y aseguradoras.

La Entidad ha implementado todas las iniciativas públicas de financiación con aval, así como la moratoria hipotecaria -con la ampliación a 12 meses subscribiendo la moratoria sectorial- y la moratoria por préstamos al consumo, y ha aplicado mejoras en productos y servicios. Se trata de medidas dirigidas a particulares, profesionales, autónomos, empresas y colectivos vulnerables, con el objetivo de dar apoyo a sus socios y socias en momentos difíciles como los actuales:

Medidas para Particulares y Familias:

• Ampliación del límite de tarjetas de crédito para hacer frente a posibles imprevistos.
• Financiación a tipo de interés 0% sobre las compras con pago aplazado a 3 y 6 meses efectuados con tarjeta de crédito para particulares y profesionales.
• Reducción de los tipos de interés del resto de pagos aplazados en las compras con fraccionamiento con tarjeta de crédito.
• Ampliación del límite de pago con contactless sin necesidad de código PIN.
• Mejoras en el importe y plazo de devolución del Anticipo Nómina.
• Aplicación de la moratoria hipotecaria para los colectivos más vulnerables con la ampliación de hasta 12 meses -en adhesión a la moratoria sectorial de UNACC- y moratoria por préstamos al consumo.
• Anticipo del pago de la prestación por desempleo y de la pensión de la Seguridad Social.

Profesionales y empresas

• Exención del pago de la comisión de TPV a los comercios afectados por el Estado de Alarma.
• Adhesión a las líneas de financiación con garantía pública ICO, Avalis, Avalmadrid, ISBA i ElKargi para dar financiación a autónomos y empresas a los diferentes territorios con presencia del Grupo Caja de Ingenieros.

Además, a través de Caja Ingenieros Vida y Pensiones, el grupo cooperativo de crédito se ha sumado a la iniciativa impulsada por la patronal del sector asegurador UNESPA de creación de un fondo solidario con el objetivo de proteger a más de 700.000 profesionales sanitarios que luchan por a contener la pandemia del coronavirus en España. La póliza colectiva, de 37 millones de euros, la más grande suscrita hasta ahora en España, cubre la defunción por causa directa de la COVID-19 de los sanitarios, así como un subsidio para aquellos que resulten hospitalizados.

En la misma línea, la Fundación Caja de Ingenieros lanzó a finales de marzo una campaña de recaudación de fondos para dotar de material sanitario para la prevención y seguridad de los de 8.200 voluntarios de Cruz Roja que están colaborando activamente durante la emergencia sanitaria. La acción forma parte del Plan Cruz Roja RESPONDE frente a la COVID-19 activado por Cruz Roja.

En el contexto de la COVID-19, y teniendo en cuenta el contexto de disrupción financiera, los ámbitos de actuación prioritarios son, por un lado, la seguridad, en todas las esferas (personal, profesional, sistemas, ciberriesgos y operacional), con el objetivo de mantener la continuidad del negocio en todo momento y garantizar un desarrollo de la actividad del Grupo); la proximidad a los socios, que se intensifica a través del despliegue de los servicios digitales a través de Banca Online y Banca Móvil así como de la gerencia de cuentas Agile; el marco de apetencia al riesgo, que se adecúa excepcionalmente según los niveles de actividad económica e impactos en las necesidades de financiación de los socios; y la solvencia, de manera que se preserva como garantía de continuidad y se ajusta en línea con indicaciones de les autoridades reguladoras i supervisoras.

Según el Presidente del Grupo Caja de Ingenieros, Josep Oriol Sala, “El Grupo cerró el ejercicio 2019 con unas cifras que demuestran el buen trabajo que estamos llevando a cabo y que consolidan nuestro modelo cooperativo, sostenible y de vocación de servicio al socio y a la sociedad. Creemos que las claves de nuestro modelo son tres: el esfuerzo por la digitalización; vocación por el socio y la apuesta constante por la sostenibilidad como pilar transversal a todo el grupo, además de los proyectos de la Fundación y de los productos financieros. En 2020 continuaremos trabajando en esta línea y afrontado los nuevos retos que nos plantea el contexto, que en estos momentos viene marcado por los efectos de la COVID-19, que está afectando y afectará la sociedad y la economía en diferentes niveles, pero que podemos abordar gracias a la gran solidez financiera conseguida en 2019, respetando siempre nuestra premisa de ‘el socio, nuestra razón de ser’”.

Según el Director General de Caja de Ingenieros, Joan Cavallé, “además de ser una Entidad cercana, comprometida y responsable, somos una Entidad ambiciosa, solvente, que persigue, en el día a día, unificar los objetivos financieros con la responsabilidad hacia la sociedad y los socios”. Ante la crisis económica y social derivada de la COVID-19, Cavallé pone énfasis en los elevados niveles de solvencia, liquidez y calidad de los activos que mantiene el Grupo permitirán afrontar la crisis con resiliencia y con una alta capacidad para dar respuesta a las necesidades de los socios, seguir generando impacto social positivo, contribuir a reservar la estabilidad financiera del conjunto del sector y avanzar en la transformación del Grupo Caja de Ingenieros hacia la “nueva realidad”; en un contexto de disrupción financiera, de cambio de paradigma social y económico, con un claro horizonte más cooperativo y sostenible”. Y añade: “La crisis de la COVID-19 evidencia que la gobernanza sólida, la atención al impacto social positivo y la sostenibilidad son palancas fundamentales para hacer una recuperación más inclusiva, más justa y cooperativa”.

Resultados financieros 2019

Entre los principales indicadores destacan:

• Socios: 204.112, un 8,91% más
• Crédito a los socios (bruto): 1.800 millones de euros, un 6,06% más
• Volumen de negocio: 7.143 millones, un 15,39% más
• Beneficio neto: 12,82 millones de euros
• Ratio de capital CET1: 15,48% frente al 12,60% de media del sector
• ROE promedio del 7,19% frente al 5,39% de media del sector
• Ratio de eficiencia: 69,67%
• Ratio de morosidad: 2,84%
• Ratio de Apalancamiento del 5,16%
• LCR: 382%. Requisito regulador 100%. Basilea III
• NSFR: 165%. Requisito regulador 100%. Basilea III

El valor de la base social

En el conjunto del ejercicio, la Entidad ha sumado 16.702 socios (un 8,91% más) hasta conseguir la cifra de los 204.112 socios, manteniendo así el constante crecimiento de la base social cooperativa gracias a la calidad del servicio al socio y a la potenciación de un modelo de banca de proximidad a través de la omnicanalidad y las herramientas digitales. Según el ranking NPS (Net Promoter Score), el índice de recomendación ha sido del 49,9%, muy superior a la media del sector financiero (4%). El índice que mide la satisfacción de los socios se ha situado en el 8,23, en línea con las cifras obtenidas en los últimos años, y por encima de la media del sector.

Proximidad a los socios

El Grupo Caja de Ingenieros mantiene sus planes de apertura de nuevas oficinas en vista del notorio crecimiento que experimenta su base social. Después de la apertura de dos nuevas oficinas durante el año 2019, la Entidad cuenta ya con un total de 32 oficinas – 23 tradicionales, 9 AVANT. Además, Caja de Ingenieros ha puesto en marcha un nuevo espacio de trabajo el “Agile Center”, con el que la Entidad da asesoramiento integral personalizado a través de Gerentes de Cuentas especialistas, los “Gerentes Agile” y que combinan el uso de herramientas digitales con la proximidad al socio siempre que este lo requiera, evolucionando así el modelo clásico de atención presencial en las oficinas.

Gestión de activos

Caja de Ingenieros Gestión ha cerrado el ejercicio 2019 como la tercera gestora nacional en activos bajo gestión ISR. Además, mantiene un patrimonio gestionado de 694 millones de euros, lo que supone un crecimiento del 23% respecto al ejercicio anterior y un crecimiento del 7,9% en número de partícipes de fondos.

La entidad gestora de los fondos de inversión del Grupo Caja de Ingenieros mantiene su clara vocación por la inversión socialmente responsable. En este sentido, en el ejercicio 2019, se lanzó el primer vehículo de inversión colectiva con impacto en los Objetivos de Desarrollo Sostenible, el CdE ODS Impact ISR, FI. Con este fondo, casi el 40% de los activos bajo gestión de la Gestora tiene la etiqueta ISR y hasta 7 fondos cuentan con la máxima calificación en sostenibilidad por la agencia de calificación Morningstar.

El CdE ODS Impact ISR, FI selecciona aquellas compañías que no solamente practican una gestión responsable, sino que también sean innovadoras en su sector y propicien el cambio del actual modelo económico hacia otro más sostenible y responsable. Además, se valora especialmente el impacto que genera la actividad económica de estas empresas en la sociedad y el medio ambiente.

Así, por segundo año consecutivo, Caja de Ingenieros Gestión ha conseguido la máxima calificación en Estrategia y Gobernanza por la organización PRI (Principios de inversión responsable promovidos por Naciones Unidas). Entre otros reconocimientos, el CI Iberian Equity, FI ha obtenido en 2019, por octavo año consecutivo, 4 Estrellas Morningstar, mientras que el CI Environment ISR, FI se ha situado como el fondo de renta variable mixta más rentable de 2019 según Inverco. Por su parte, el Fonengin ISR, FI y CI Environment ISR, FI mantienen, un año más, la certificación AENOR como productos financieros socialmente responsables.

Seguros y pensiones

Entre los principales resultados obtenidos por Caja Ingenieros Vida y Pensiones, destaca el patrimonio bajo gestión en seguros de vida ahorro y planes de pensiones, que ha incrementado un 24% respecto al ejercicio anterior y se sitúa en los 559 millones de euros. Asimismo, en 2019 también ha registrado un incremento del 15% del número de partícipes de planes de pensiones. La aseguradora se ha situado en 2019 como la tercera más rentable según Inverco.

En 2019, y en línea con el impulso de las estrategias de inversión socialmente responsable, el patrimonio en planes de pensiones gestionados bajo estrategias ISR alcanza prácticamente los 100 millones de euros y ya representa casi el 35% del total del patrimonio gestionado.

El modelo de gestión de Caja de Ingenieros Vida y Pensiones ha sido reconocido con el Premio Morningstar Spain Fund Awards 2020 por el CE Climate Sustainability ISR, PP, en la categoría de Mejor Plan de Pensiones Mixto. Este plan, que invierte el 50% de su patrimonio en renta variable, y el 50% restante, en renta fija, se caracteriza por invertir en compañías seleccionadas en base a criterios de Inversión Socialmente Responsable (ISR), con especial énfasis en el respeto por el medio ambiente y el cumplimento de los objetivos del COP21 en materia de emisiones de efecto invernadero.

Por lo que respecta a Caja de Ingenieros Banca seguros, el crecimiento en primas ha sido relevante y registra un incremento del 11,5% respecto al ejercicio anterior, además de un aumento en el número de pólizas de riesgo intermediadas del 6,1%.

La aportación de la Fundación Caja de Ingenieros

La Fundación Caja de Ingenieros, una entidad de carácter privado y sin ánimo de lucro nacida en 2011, canaliza todo el compromiso social de la entidad hacia la sociedad, a través de 3 líneas de actuación. Así, la Fundación fomenta acciones que promueven la sostenibilidad y la protección del medio ambiente; pone en marcha iniciativas para dar soporte a la integración laboral y social de los colectivos vulnerables y/o afectados por la actual situación económica; e impulsa la formación académica, la ingeniería y la generación de conocimiento.

La Fundación Caja de Ingenieros ha impulsado durante el ejercicio 2019 el proyecto del Observatorio de la Ingeniería Española, el estudio de más envergadura previsto en España sobre este sector hasta la fecha, con el objetivo de conocer la situación de la ingeniería en nuestro país, sus necesidades y proyección. Para el desarrollo del informe, que está previsto se presente en 2021, se ha conseguido la implicación de las cuatro universidades politécnicas españolas, de la Universidad de Deusto y de las principales instituciones, entidades y colegios profesionales, así como del Ministerio de Industria, Comercio y Turismo y de la Dirección General de Industria y de la Pequeña y Mediana Empresa, consiguiendo representar así a más de 300. 000 profesionales o estudiantes de ingeniería.

Además, para premiar el talento y la excelencia de propuestas emprendedoras e innovadoras relacionadas con la ciencia, la tecnología, y la sostenibilidad, la Fundación Caja de Ingenieros impulsa dos premios. Por un lado, el Premio Emprendimiento, que en 2019 celebró su séptima edición y que acumula más de 100.000 euros en premios desde su creación; y, por otro lado, los Premios Ideas Innovadoras Isabel P. Trabal, al que ya se han presentado más de 250 candidaturas desde sus inicios.

Desde su creación en 2011 la Fundación Caja de Ingenieros ha realizado 480 proyectos de acción social y más de 3.500 personas se han beneficiado de becas de estudio y formación gracias a las diferentes alianzas impulsadas. Más concretamente, en los últimos 4 años, la Fundación ha destinado 2 millones de euros en inversión social para proyectos y alianzas. En 2019, el retorno del impacto social de la inversión realizada por la Fundación se ha situado en una ratio del 3,8, lo que significa que por cada euro invertido ha multiplicado por 3,8% su valor.

Francisco José Sánchez, Gestor de Mercado de Capitales de Caja de Ingenieros, habla, en un nuevo podcast en el canal de la Entidad, sobre el impacto económico de la crisis de la COVID-19 y los nuevos estímulos en el desconfinamiento.

Escucha el podcast completo en los canales ivoox o Spotify.

Ayer se celebró el webinar "Situación financiera durante la COVID-19 y nuevas vías de financiación para pymes y autónomos” para el colectivo de la AEEG (Asociación de Empresarios y Emprendedores de Girona).

Juan José Llopis, Director de Negocio Bancario de Caja de Ingenieros, impartió el webinar en colaboración con Núria Carreras, presidenta de la AEEG. Alrededor de 50 asistentes tuvieron ocasión de resolver dudas sobre financiación enfocada a la pequeña y mediana empresa, autónomos y profesionales, como son las  líneas ICO o Avalis para hacer frente a la COVID-19. 
 

El Director General de Caja de Ingenieros, Joan Cavallé, analiza en el canal de Youtube del Col·legi d’Economistes el papel que tiene y debe tener la banca cooperativa para hacer frente a la crisis derivada por la COVID-19. 

Cavallé asegura que “esta es una crisis disruptiva que ha situado al mundo en una recesión económica incierta en lo que se refiere a su duración”. Ante esta situación, “desde la perspectiva de la banca cooperativa entendemos que la recuperación pasa también por generar nueva inversión, en especial la Inversión Socialmente Responsable, con una gobernanza transparente, con impacto social y que contribuya a la reducción de la huella de carbono en el mundo. En definitiva, estas son palancas fundamentales para una recuperación más inclusiva, más justa y más cooperativa”, concluye Joan Cavallé. 

Para ver el vídeo completo sigue este enlace. 

Bas Fransen, CFA y Director de Mercado de Capitales de Caja de Ingenieros, pasa a ser miembro del ‘Grupo de Trabajo de Formación y Educación en Finanzas Sostenibles’ creado por el Comité de Sostenibilidad de CFA Society Spain, cuyos miembros pueden ser únicamente los profesionales del mundo de la gestión de inversiones que hayan obtenido el título del CFA Program.

CFA Society Spain es una institución española sin ánimo de lucro, asociada a la organización internacional CFA Institute, que tiene como objetivo contribuir al desarrollo de las actividades de análisis y gestión de inversiones. Alcanza este objetivo a través de una formación continuada, de la difusión de distintas normas profesionales y éticas y facilitando el acceso de profesionales de la inversión a la designación CFA Charterholders (Chartered Financial Analyst).

El rol de CFA Institute (y sus filiales locales como CFA Society Spain) en el mundo de la gestión de inversiones, principalmente por su programa de formación (el título CFA Charterholder) y sus distintas iniciativas en el mundo financiero en cuanto a formación y educación.

El ‘Grupo de trabajo de Formación y Educación en Finanzas Sostenibles’ estará formado, entre otros, por al menos un miembro del Comité de Sostenibilidad del CFA Society Spain con el fin de que exista una continua coordinación y comunicación entre ambos, y tiene como objetivo promover las finanzas sostenibles y que éstas propicien un mundo más sostenible.

El Director General de Caja de Ingenieros, Joan Cavallé, desgrana -en un artículo publicado en la revista Fulls d’Enginyeria- las claves que marcan la crisis de la COVID-19. Según Cavallé “esta crisis está poniendo de manifiesto la incuestionable necesidad de repensar, no solo por qué hemos llegado a esta crisis inesperada que malbarata paradigmas que habíamos asumido, sino que también nos obliga a focalizarnos en conceptos que ahora consideramos claves para emerger de la recesión económica, poniendo en marcha un modelo económico más eficiente y socialmente más equilibrado”.

“Ahora es más evidente que los objetivos empresariales deben aportar valor a los distintos stakeholders y que aquellas empresas con una sólida calificación ESG, con una Gobernanza enfocada a la sostenibilidad y el compromiso social, serán las ganadoras””, concluye Cavallé.

Para leer el artículo completo sigue este enlace.

Caja de Ingenieros mantiene el cuarto puesto (hasta el 24/04/2020) del ranking de revalorización de las carteras de Expansión, entre los 21 participantes, con una rentabilidad en 2020 del -14,66%, con notable diferencia frente al Ibex35 que se anota un -29,35%. Esta buena evolución de la cartera modelo, todo y que la rentabilidad es negativa, se debe a la exhaustiva selección de compañías de elevada calidad mediante rigurosos criterios cualitativos y cuantitativos.

El diario financiero Expansión realiza un ranking anual donde los participantes eligen una cartera modelo con entre 4 y 6 compañías españolas. Las ponderaciones de las compañías en la cartera modelo son variables y se pueden realizar cambios en la cartera una vez al trimestre.

Actualmente existen 21 participantes entre Entidades Financieras, Agencias y Sociedades de Valores como Sociedades Gestoras de Instituciones de Inversión Colectiva.

Escucha aquí el podcast completo. 

Bas Fransen, Director de Mercado de Capitales de Caja de Ingenieros, analiza en un nuevo podcast la celebración del Consejo Europeo para aprobar los acuerdos del Eurogrupo y debatir sobre la propuesta de crear un Fondo Europeo de Reconstrucción para combatir los efectivos económicos negativos del COVID-19.

Como medida excepcional y porque queremos estar al lado de nuestros socios y socias cuando más lo necesitan, Caja de Ingenieros avanza el ingreso de la pensión de la Seguridad Social a los socios pensionistas.

Esta medida forma parte de las acciones llevadas a cabo por la Entidad para hacer frente a la pandemia del COVID-19. Un paquete de medidas que ofrece soluciones efectivas y de implantación rápida a particulares, profesionales, autónomos, empresas y colectivos vulnerables que puedes consultar aquí. 

El CI Iberian Equity, FI, se ha situado en el segundo lugar de este ranking, con una rentabilidad del -16,05% en el mes de marzo, quedando su saldo del trimestre en el -25,13%.

Dídac Pérez Alonso, gestor del fondo en Caja Ingenieros Gestión, cuenta que, el mejor comportamiento relativo viene explicado principalmente por dos motivos:

“El principal es gracias a un posicionamiento más defensivo que el índice de referencia, no sólo en términos de exposición al ciclo económico sino también por la calidad y sostenibilidad de los modelos de negocio de las compañías que integran la cartera. Por otro lado, el fondo también se ha beneficiado de una contribución positiva derivada de los mayores niveles de liquidez con respecto el promedio histórico (a finales de febrero el fondo pivotaba sobre niveles de liquidez de dígito alto)”.

A cierre de marzo, la cartera estaba compuesta por 22 compañías, representando las 10 mayores aproximadamente un 60% de la cartera. Las 10 principales posiciones eran por este orden: Grifols, Inditex, Vidrala, Corticeira Amorim, Coca Cola European Partners, Jeronimo Martins, FAES Farma, Viscofan, Catalana Occidente y Cellnex.

Para leer la noticia completa sigue estos enlaces:

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Francisco José Sánchez Utgé, Gestor de Mercado de Capitales de Caja de Ingenieros, habla, en un nuevo podcast en el canal de la Entidad, sobre el World Economic Outlook, publicado ayer por el Fondo Monetario Internacional (FMI). Se trata de un documento recurrente en el que se plasman las expectativas futuras de la evolución económica a nivel global, incorporando a sus previsiones el impacto del Coronavirus.

Escucha el podcast aquí. 

El diario El Punt avui publicó, el 12 de abril, un artículo en el que recoge la opinión de Joan Cavallé, Director General de Caja de Ingenieros, sobre la actual coyuntura y cómo las entidades financieras deberían mirar hacia el futuro a partir de ahora.

Cavallé considera que en los próximos años ganarán protagonismo, hasta ser ineludibles en la toma de decisiones “elementos como la protección del medioambiente, la consciencia social o la gobernanza, que serán tomados en consideración para hacer los ratings de las entidades”. Además, insiste en la necesidad de integrar el modelo físico con el digital (y hacerlo figital). Asimismo, cree que puede ser crucial ver evolucionar la regulación financiera, y reivindica que las cooperativas de crédito no tuvieron que ser rescatadas con fondos públicos y que actualmente este subsector cuenta con un 9% de cuota de mercado y un 13% de las oficinas.
 

Lee el artículo completo en este enlace. 

Los altos niveles de calificación de los fondos y planes de pensiones del Grupo Caja de Ingenieros, según el Rating Morningstar, son un claro indicador de la solidez de la Entidad, de la resiliencia del modelo cooperativo, así como del potencial de las inversiones socialmente responsables y de sus equipos de gestión.

Los fondos de inversión han registrado máximos históricos. El CI Iberian Equity, FI obtiene de nuevo la máxima calificación (5 estrellas), a tres años. Por su parte, el CI Environment ISR, FI cumple tres años y pasa a tener 4 estrellas a tres años. Además, siete fondos más de Caja Ingenieros Gestión experimentan un aumento significativo de estrellas en distintos periodos.

Por su parte, destaca el incremento de estrellas del plan de pensiones CI Multigestión, PP en la categoría a 3 y 5 años, obteniendo la máxima calificación (5 estrellas).

Esta progresión marca una tendencia en línea de poder asegurar que la Inversión Socialmente Responsable en el Grupo Caja de Ingenieros contribuye no sólo a un impacto positivo en aspectos ASG (Ambientales, Sociales y de Buen Gobierno), sino que también genera rentabilidad financiera y una preservación de capital en momentos de volatilidad.

Fuente: Caja Ingenieros Gestión

Ante la creciente incertidumbre financiera derivada de la crisis sanitaria, Juanjo Llopis, Director de Negocio de Caja de Ingenieros, participó ayer en el Webinar “Situación financiera y créditos ICO”, organizado por el COGITIM (Colegio Oficial de Graduados en Ingeniería Eléctrica, Ingeniería Mecánica, Ingeniería Electrónica y Automática, Ingeniería Química Industrial y otras ingenierías).

Durante la jornada se explicó la actual situación económica y la derivada falta de liquidez del mercado, las previsiones del comportamiento de la economía así como las medidas fiscales adoptadas por el gobierno. Por su parte, Juanjo Llopis destacó la gestión de los productos ICO por parte de Caja de Ingenieros así como las medidas adoptadas por la Entidad para hacer frente al Covid-19.

Siguiendo este enlace puedes volver a ver el Webinar.

Las aseguradoras han unido fuerzas para proteger al personal sanitario que lucha para contener el coronavirus en España. Un centenar de entidades, entre las que está Caja Ingenieros Vida, ha aportado 37 millones de euros para constituir un fondo solidario. Con este dinero la patronal UNESPA (asociación empresarial del seguro) suscribirá un seguro de vida colectivo que cubrirá el fallecimiento por causa directa del COVID-19 de quienes cuidan de la salud de todos los ciudadanos y ciudadanas en la presente crisis sanitaria, así como un subsidio para los que resulten hospitalizados.

Sigue este enlace para leer la nota de prensa.

Bas Fransen, Director de Mercado de Capitales de Caja de Ingenieros, habla sobre la emisión de coronabonos en un nuevo podcast en el canal de la Entidad. Se trata de una emisión de deuda emitida por una institución europea, por ejemplo, el Banco Europeo de Inversiones, y respaldada por el conjunto de los países de la eurozona. Esta tendría mayor capacidad de financiación y, posiblemente, con un menor coste de financiación, sobre todo si el BCE pudiera actuar como uno de sus compradores a través de su programa de compra de activos. La financiación obtenida de la emisión de coronabonos se destinaría a los gastos sanitarios de la pandemia o a planes de estímulo económico.

Escucha el podcast en el siguiente enlace.

La Entidad cooperativa da soporte a los socios, para afrontar posibles imprevistos, con la mejora de las condiciones del Anticipo Nómina para todos aquellos que la tengan domiciliada.

Caja de Ingenieros ha ampliado su importe hasta una nómina y media, con un plazo de devolución de hasta seis meses sin intereses.