Informes
ISIN : ES0142547035
Gestora : Caixa Enginyers Gestió
Indicador de risc:
|
||||||||||
Aquest indicador de risc pressuposa que es mantindrà el producte durant 4 anys.
Equilibri entre sostenibilitat i la gestió del risc
A través de la seva assignació d’actius i amb una aproximació conservadora, l’estratègia inverteix la major part del seu patrimoni en productes que promouen característiques ambientals o socials.
- Fes clic a la icona del carret per contractar el teu fons:
| Indicador de risc | Vocació inversora | Últim valor liquidatiu* | Rendibilitat Any Actual* | Rendibilitat 1 Any* | Rendibilitat 3 Anys* | Rendibilitat 5 Anys* | Contractar |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
|
Global |
6,22645
(15/01/2025) |
-0,251% | 4,287% | 0,527% | 0,176% |
|
* Les dades relatives al valor liquidatiu, rendibilitat i patrimoni de la taula adjunta fan referència a la classe A dels fons d'inversió. L'inversor ha de tenir en compte que l'evolució passada dels valors o instruments o els resultats històrics de les inversions, no garanteixen l'evolució o resultats futurs.
Com inverteix el CE Balanced Opportunities, FI?
El fons combina decisions estratègiques d’assignació d’actius mantenint un atractiu perfil financer buscant aconseguir una cartera sostenible i amb un objectiu de volatilitat màxima del 4% anual.
Els pilars principals d'inversió del fons són:
Productes que fomenten les millors pràctiques ambientals i socials a través d’estratègies que integren les principals variables ASG (Ambientals, Socials i de bon Govern). Excloent determinades indústries i països que no compleixin amb els nostres requisits interns1.
Focus en la selecció dels vehicles a través de l’anàlisi de dades quantitatives i qualitatives. Construcció de la cartera a través de vehicles d'inversió col·lectiva, com els ETF i els fons índex, amb l'objectiu de diversificar el risc.
S'estableix com a objectiu del fons el maximitzar el binomi rendibilitat/risc amb una gestió activa, sistematitzada i flexible, fixant com a objectiu una volatilitat màxima del 4% anual, en condicions normals de mercat.
(1) Consulta aquí la informació sobre la integració de riscos ASG de Caixa Enginyers Gestió.
Inversor amb un perfil de risc conservador:
- Té com objectiu prioritari la conservació de capital i mirar de reduir els efectes negatius de la inflació.
- Pot reunir a la cartera un ventall d’instruments d’inversió amb baixa exposició al risc de mercat.
Inversor amb un perfil de risc moderat:
- Aporta la diversificació pròpia dels fons d’inversió.
- Gràcies als seus principis i al seu procés d’inversió, reuneix les característiques per poder romandre en la seva cartera de productes per un llarg període de temps.
Divulgacions d'informació en matèria de sostenibilitat:
Les nostres polítiques de Sostenibilitat i Implicació de Caixa Enginyers Gestió
Valor participació
15 Jan 2025
6,22645
0,476%
Evolució Rendibilitat Fons
Nota: Rendibilitats a 12 mesos o des de data de canvi rellevant en la política d'inversió del fons.
La informació continguda en el gràfic adjunt fa referència a l'evolució històrica del fons, sense que això pugui garantir rendibilitats futures.
| Rendib. acum. % | |
|---|---|
| 6 mesos | 1,919 |
| En l'any | -0,251 |
| 1 any | 4,287 |
| R. Trim. % | |
|---|---|
| Últim Trimestre | - |
| Trimestre 3 | - |
| Trimestre 2 | - |
| Trimestre 1 | - |
| Rendibilitat any % | |
|---|---|
| 2025 | -0,251 |
| 2024 | 4,426 |
| 2023 | 1,986 |
| 2022 | -5,342 |
| 2021 | 2,804 |
| Data | Valor liquidatiu | Patrimoni | Rendibilitat a 1 dia |
|---|---|---|---|
| 15/01/2025 | 6,22645 | 4,451,015,980 | 0,476% |
| 14/01/2025 | 6,19698 | 4,433,901,690 | 0,017% |
| 13/01/2025 | 6,19594 | 4,433,153,670 | -0,193% |
Informe de risc
Perfil de risc: Conservador
Aquest perfil es defineix com aquell que, tot i tenint com a objectiu prioritari la conservació del capital, admet l’exposició a nivells reduïts de risc per mirar d’obtenir un rendiment de la inversió que ajudi a reduir els efectes negatius de la inflació i a mantenir el poder adquisitiu.
Riscos dels Fons
Risc de Mercat:o: risc de pèrdua per les variacions en el preu dels actius de renda variable i per les variacions en el preu de la renda fixa motivades per canvis en els tipus d’interès o en els diferencials de crèdit.
Risc de Tipus de Canvi: quan els actius estiguin denominats en divises diferents de l’Euro, s’assumeix el risc de pèrdua per fluctuacions en el tipus de canvi.
Risc d’Inversió en Països Emergents: les inversions en mercats emergents poden estar exposades a una volatilitat més elevada i una liquiditat menor, i als riscos d'expropiació i inestabilitat social, política i econòmica, entre altres.
Risc per Inversió en Derivats: els instruments derivats són especialment sensibles a les variacions del preu del subjacent i poden incrementar les pèrdues.
Risc de Crèdit i Contrapartida: els emissors dels actius en què inverteix el fons i les contrapartides del fons poden incomplir les seves obligacions, totalment o parcialment, inclòs el pagament del principal i de l’interès, o el reembossament de la inversió.
Risc de Liquiditat: poden produir-se situacions de tensió o dificultats en els mercats secundaris on es negocien els actius del fons que limitin la liquiditat i afectin negativament el preu dels actius.
Dades a tancament de mes
COMENTARI DEL GESTOR
El CE Balanced Opportunities va finalitzar desembre amb una caiguda del -0,83%, tancant 2024 amb una sòlida pujada del +4,42%.
Al desembre de 2024, els mercats financers van tancar amb caigudes. La renda variable global (MSCI World) - va caure un 2,5%, encara que va tancar l'any amb un guany del 19,0%, impulsada principalment pel mercat estatunidenc (S&P 500), que va guanyar un 25% en 2024. No obstant això, al desembre, els índexs borsaris es van afeblir davant perspectives més restrictives de tipus d'interès per a 2025. A Europa, els mercats es van mantenir més continguts, amb l'índex europeu Euro Stoxx 600 pujant el 5,9%. En renda fixa, el rendiment del US Treasury a 10 anys va tancar l'any en +4,57%, mentre que a Alemanya i el Regne Unit les rendibilitats a 10 anys van aconseguir el 2,36% i 4,56%, respectivament.
Des del punt de vista macro, la inflació global es comença a estabilitzar, encara que en nivells encara elevats. Als EUA, la inflació general va tancar l'any en 2,7% interanual, mentre que la subjacent es va mantenir en 3,3%. A Europa, la inflació subjacent va aconseguir el 2,7%. El creixement econòmic global va ser sòlid, amb el PIB dels EUA projectat a l'alça per al 4T24, impulsat per un consum i ocupació robustos. Europa va mostrar senyals mixtos, amb un sector serveis més actiu però una activitat manufacturera apagada, mentre que el consum a la Xina va ser decebedor. Quant als bancs centrals, desembre va estar marcat per la cautela en els ajustos de la política monetària. La Fed va reduir els tipus al rang de 4,25%-4,50%, i el BCE va retallar el tipus de dipòsit al 3%.
Els actius que van tenir un millor comportament van ser el Janus US Short Duration amb un +2,33% i el Amundi Diver ST ESG amb un +0,98%, tots dos en euros. D'altra banda, els majors detractors van ser els ETFs de RV com el Invesco S&P500 amb un -4,25% o el Invesco Quantitative Strategies amb un -2,90%. Els derivats van reportar un -0,44%.
Classes del fons
El fons d'inversió Caixa Enginyers Balanced Opportunities, F.I. té diverses classes de participacions anomenades; CAIXA ENGINYERS BALANCED OPPORTUNITIES CLASSE A, F.I., i CAIXA ENGINYERS BALANCED OPPORTUNITIES CLASSE I, F.I., que es diferencien entre elles per les comissions que li son aplicables a més d'altres aspectes relatius a la comercialització i la tipologia de partícip.
Característiques classe A
La classe CE Balanced Opportunities Classe A, FI es dirigeix a qualsevol soci que vulgui subscriure el fons i tingui la consideració de client minorista d'acord amb la directiva MIFID.
- Data de llançament: 2004 (el 2022 canvia la seva denominació a Caixa Enginyers Balanced Opportunities, FI)
- Inversió mínima: 1.000 euros
- Comissió de gestió: 1,35% sobre patrimoni + 9% (comissió d'èxit) sobre rendibilitat anual positiva
- Comissió depositari: 0,10% sobre patrimoni
- Article
SFDR*: el fons promou característiques socials i/o mediambientals
- Vocació CNMV: Fons de fons. Global
- Període de permanència mínim recomanat: 4 anys
- Pot traslladar-se la inversió des d’altres fons d’inversió i beneficiar-se dels importants avantatges fiscals propis d’aquesta tipologia de producte
Característiques classe I
La classe CE Balanced Opportunities Classe I, FI es dirigeix exclusivament a socis que subscriguin el fons a través de contractes de gestió discrecional de carteres així com també a socis professionals i contraparts elegibles que compleixin amb les característiques pròpies d'aquesta consideració d'acord amb la directiva MIFID.
| Classes | ISIN | Gestió | Depositaria | Subscripció | Reemborsament* | Inversió mín. | |
| %s/pat | % s/rdos | % | % | % | |||
| Classe A | ES0142547035 | 1,35% | 9% | 0,10% | - | 1% | 1.000€ |
| Classe I | ES0142547001 | 0,50% | 0% | 0,10% | - | - | 250.000€ |
(*) Si el periode de permanència de les participacions en el fons fos inferior o igual a 30 dies.
Gestor del fons
Sergi Casoliva Sesma
Llicenciat en Economia per la Universitat Autònoma de Barcelona, compta amb un màster en Borsa i Mercats Financers per l'Institut d'Estudis Borsaris (IEB) i amb la certificació Certified Advisor (CAd). En l'actualitat és candidat al CFA nivell II. Es va incorporar a l'equip de Caixa Enginyers Gestió al març de 2019 com a gestor de fons de retorn absolut després de 4 anys d'experiència com a analista i selector de fons externs en Crèdit Andorrà.
Els fons d'inversió no són dipòsits i comporten risc d'inversió, inclosa la possibilitat que, en períodes concrets de càlcul, es produeixin minusvàlues. Aquest document no és el fullet informatiu i no constitueix una oferta de compra o venda de participacions. Pots consultar el fullet informatiu i el document amb les Dades Fonamentals per l'Inversor registrat a la CNMV en qualsevol oficina de Caixa Enginyers, o bé connectant-te a www.caixaenginyers.com o www.cnmv.es. Llegeix el fullet informatiu abans de realitzar qualsevol inversió.
CE Balanced Opportunities, FI, té com a entitat gestora Caixa Enginyers Gestió, SGIIC, SAU, com a societat dipositària, a Caixa Enginyers, S. Coop. de Crèdit, i està registrat a la CNMV amb el número 2940.
Consulta el fullet informatiu on es relaciona la descripció de les tipologies de risc a les que pot estar subjecte aquest fons d'inversió.
(*) Reglament sobre la transparència de la informació en matèria de sostenibilitat per als productes financers (Reglament sobre la divulgació d'informació relativa a la sostenibilitat al sector dels serveis financers, SFDR, Reg. UE 2019/2088). Aquest reglament ens permet ser conscients del nivell d’implicació d’ASG (criteris ambientals, socials i de govern corporatiu) o ESG (per les sigles en anglès), que té un producte d’inversió.