Detalle comercio Ingenium
Slider fonengin
Reproduir slider Pausaslider
Fondo de inversión detalle

ISIN : ES0138885035

Gestora : Caixa Enginyers Gestió

Indicador de risc del Fons:

Risc més baix 1 2 3 4 5 6 7 Risc més alt

Aquest indicador de risc pressuposa que es mantindrà el producte durant 4 anys.

Inversió de perfil moderat i socialment responsable

Busca aprofitar oportunitats d’inversió a nivell global, promovent la Inversió Socialment Responsable (ISR), amb l’objectiu d’obtenir una atractiva rendibilitat per a l’inversor.

 

Consulta les classes del fons

  • Fes clic a la icona del carret per contractar el teu fons:

Indicador de risc Vocació inversora Últim valor liquidatiu* Rendibilitat Any Actual* Rendibilitat 1 Any* Rendibilitat 3 Anys* Rendibilitat 5 Anys* Contractar
Renda Fixa Mixta Internacional 13,11757
(11/12/2024)
6,176% 7,631% 0,123% 0,486%

Les dades relatives al valor liquidatiu, rendibilitat i patrimoni de la taula adjunta fan referència a la classe A dels fons d'inversió. L'inversor ha de tenir en compte que l'evolució passada dels valors o instruments o els resultats històrics de les inversions, no garanteixen l'evolució o resultats futurs.

Com inverteix el Fonengin ISR, FI?

Com inverteix el Fonengin ISR, FI?

tancar Obrir
Inversió de perfil moderat i socialment responsable

 

Fonengin ISR, FI, és un fons mixt de Renda Fixa Internacional que promou les inversions socialment responsables integrant els criteris Ambientals, Socials i de bon Govern corporatiu (ASG) en l’anàlisi financera tradicional i afavorint les inversions sostenibles a llarg termini.

Metodologia pròpia d’inversió basada en la integració i l’exclusió.

Univers d'inversió:
índexs de reconegut prestigi ASG

Exclusions:
Tabac i armament

Resultat: 1.000 companyies

Agregació d’informació extrafinancera (proveïdor especialitzat)

Univers filtrat per criteris de sostenibilitat

(1r i 2n quartil)

Resultat: 500-600 companyies.

Agregació de :

Dades Financeres.

 

Informació ASG amb impacte financer

Comitè ISR CE Gestió

Model financer integrat

Cartera sostenible
Renda Variable
Renda Fixa

Font: Caixa Enginyers Gestió.

 

Una inversió amb impacte social i ambiental

Fonengin ISR, FI, monitora la repercussió que genera amb la seva inversió socialment responsable a través del reporting que analitza l’impacte de la seva cartera d’inversions.
 
Generació d’impactes positius
Fonengin ISR
MSCI World
Diferència

Percentatge dels ingressos de les empreses en cartera que contribueixen a solucions d’impacte sostenible, a l’exercici 2021.
12,20%
6,1%
+6,1%

Ingressos anuals generats per les companyies de la cartera en productes i serveis que proporcionen solucions d’impacte sostenible per cada milió de dòlars d’inversió en el Fonengin ISR o en l’índex, a l’exercici 2021.
66.000$
16.925$
+49.075$
(3,9 veces más)

Font: MSCI; en base als comptes anuals de les companyies presents en cartera del Fonengin ISR i a l’índex MSCI World a 31/12/2021.

Aplicacions anidades
¿A quien va dirigido Fonengin? Moderado, arriesgado muy arriesgado
A qui va dirigit?

Inversor amb un perfil de risc arriscat o molt moderat:

 

  • Aporta la diversificació pròpia dels fons d’inversió.
  • Té les característiques, gràcies als seus principis i al procés d’inversió, per poder romandre a la cartera de productes durant un llarg període de temps.

Inversor amb un perfil de risc arriscat o molt arriscat:

 

  • Adequat per reubicar les posicions de la seva cartera d’inversions amb un perfil agressiu.
  • Destinat a l’inversor que busca retorns significatius de les seves inversions, suportant una elevada volatilitat en les seves inversions.
Fondo de inversión detalle
Índex de referència
Rendibilitat mitjana de Renda Fixa Mixta Internacional INVERCO
Durada màxima Renda Fixa
4 anys

 


Univers d’inversió
DJ Global Sustainability
Euronext Vigeo World 120
Ethibel Excellence Global
FTSE4Good Global 100
Rating Renda Fixa
Mínim 70% en BBB / Màxim 25% en B com a mínim, o sense rating

Exposició Renda Variable
25%
Divisa
Sense limitacions

 


Exposició Renda Fixa
Mínim 70%
Capitalització Renda Variable
Mitjana-Alta

IIC
Màxim 10% amb criteris ASG

 


Vocació solidària
El 0,03% de la comissió de gestió es destina a la Fundació Caixa Enginyers , per finançar projectes solidaris

Valor participació

11 Dec 2024

13,11757

0,241%

Evolució Rendibilitat Fons

Nota: Rendibilitats a 12 mesos o des de data de canvi rellevant en la política d'inversió del fons.

La informació continguda en el gràfic adjunt fa referència a l'evolució històrica del fons, sense que això pugui garantir rendibilitats futures.

 

 

Rendib. acum. %
6 mesos 5,136
En l'any 6,176
1 any 7,631
R. Trim. %
Últim Trimestre -
Trimestre 3 2,035
Trimestre 2 0,065
Trimestre 1 1,505
Rendibilitat any %
2024 6,176
2023 6,339
2022 -11,248
2021 4,721
2020 -2,618

 

Informe de risc

Perfil de risc: Moderat
Aaquest perfil es defineix com aquell que busca, a mitjà termini, rendiments superiors als tipus d’interès de mercat. Per aquest motiu accepta nivells moderats de risc, fet que pot generar pèrdues.

 

Riscos dels Fons


Risc de Mercat:o: risc de pèrdua per les variacions en el preu dels actius de renda variable i per les variacions en el preu de la renda fixa motivades per canvis en els tipus d’interès o en els diferencials de crèdit.

Risc de Tipus de Canvi: quan els actius estiguin denominats en divises diferents de l’Euro, s’assumeix el risc de pèrdua per fluctuacions en el tipus de canvi.

Risc d’Inversió en Països Emergents: les inversions en mercats emergents poden estar exposades a una volatilitat més elevada i una liquiditat menor, i als riscos d'expropiació i inestabilitat social, política i econòmica, entre altres.

Risc per Inversió en Derivats: els instruments derivats són especialment sensibles a les variacions del preu del subjacent i poden incrementar les pèrdues.

Risc de Crèdit i Contrapartida: els emissors dels actius en què inverteix el fons i les contrapartides del fons poden incomplir les seves obligacions, totalment o parcialment, inclòs el pagament del principal i de l’interès, o el reembossament de la inversió.

Risc de Liquiditat: poden produir-se situacions de tensió o dificultats en els mercats secundaris on es negocien els actius del fons que limitin la liquiditat i afectin negativament el preu dels actius.

Dades a tancament de mes

COMENTARI DEL GESTOR

Durant el mes d'octubre el fons va registrar un descens del -0,39%, mentre que l'índex de referència va obtenir una rendibilitat del -0,41%. El fons acumula una rendibilitat l'any del +3,24%, enfront del +4,58% del propi índex de referència.

En l'àmbit macroeconòmic, el focus continua centrant-se al voltant de les eleccions als EUA i la possibilitat de canvis en la política monetària que podrien afectar la inflació i les taxes d'interès. L'economia estatunidenca va mostrar senyals de fortalesa, encara que les pressions inflacionàries van romandre, amb l'índex de preus al consumidor (IPC) mostrant una pujada de 0,2% al setembre i una alça anual de 2,4%, mentre que la inflació subjacent es va situar en 3,3%. A Europa, el Banc Central Europeu (BCE) va retallar la seva taxa de dipòsit per tercera vegada l'any, situant-la en el 3,25%, a causa de la feblesa en el sector manufacturer, encara que el sector serveis es va mantenir estable.

Per actius, en renda variable els mercats desenvolupats van registrar un retorn negatiu de -2,0%. A Europa, l'índex euro Stoxx 50 va registrar una caiguda mensual del -1,0% a l'octubre, reflectint la feblesa en el sector manufacturer i la incertesa econòmica a la regió. Als EUA, el S&P 500 va descendir un -0,9% a l'octubre, malgrat dades econòmiques sòlides, com l'augment de 254,000 en les nòmines no agrícoles de setembre, superant les expectatives, amb una reducció en la taxa de desocupació al 4,1% i un increment en el creixement salarial anual del 4%. el Japó va destacar com el mercat amb millor acompliment, augmentant un 1,9% malgrat la preocupació sobre l'enduriment de la política monetària i l'enfortiment del ien. Els mercats emergents van caure un -4,3% pressionats pel dòlar fort i la volatilitat en els índexs d'accions de la Xina a causa de la incertesa sobre l'efectivitat de les mesures de suport implementades al setembre. En renda fixa, l'índex Barclays Global Aggregate va tenir un rendiment de -3,4%, influït per la resiliència de l'economia dels EUA i els dubtes sobre els possibles canvis de política monetària després de les eleccions. Els bons del Tresor estatunidenc van retrocedir un -2,4%, amb els rendiments a 2 i 10 anys superant el 4,0%, enmig d'un refredament de les expectatives de retallada de taxes. A Europa, els bons sobirans europeus van retrocedir -1,0%, impactats per la feblesa global en els mercats de renda fixa, mentre que, en el mercat de bons corporatius, el deute de grau d'inversió global va caure un -2,7%, i el high yield europeu va tenir un acompliment relativament positiu a causa de les expectatives d'un cicle de flexibilització del BCE.

Respecte als contribuïdors del fons, els majors contribuïdors a l'octubre han estat les accions de TSMC (+12,8%), WW Grainger (+9,8%), i Visa (+8,4%). Els principals detractors han estat les accions de ASML Hòlding (-16,5%) i Dassault Systems (-11,7%). Quant a les decisions d'inversió, pel costat de la renda variable es va iniciar posició en Amazon i JP Morgan. En renda fixa es va participar de manera activa en el mercat primari de bons corporatius, i també es va incrementar la durada per sobre de 3,6 anys de manera progressiva.

Aplicacions anidades
Clases fonengin

Classes del fons

 

El fons d'inversió Fonengin ISR, F.I.  té diverses classes de participacions anomenades FONENGIN ISR CLASSE A, F.I., i FONENGIN ISR CLASSE I, F.I., que es diferencien entre elles per les comissions que li son aplicables a més d'altres aspectes relatius a la comercialització i la tipologia de partícip.

Característiques classe A

La classe  Fonengin ISR Classe A, FI  es dirigeix a qualsevol soci que vulgui subscriure el fons i tingui la consideració de soci minorista d'acord amb la directiva MIFID.

  • Inversió mínima: 500 euros
  • Comissió de gestió: 1,35% + 9% (comissió d'èxit)
  • Comissió depositari: 0,15%
  • Article  SFDR*: el fons promou característiques socials i/o mediambientals
  • Vocació CNMV:Renda Variable Mixta Internacional
  • Període de permanència mínim recomanat: 3-5 anys

 

Característiques classe I

La classe  Fonengin ISR Classe I, FI es dirigeix exclusivament a socis que subscriguin el fons a través de contractes de gestió discrecional de carteres així com també a socis professionals i contraparts elegibles que compleixin amb les característiques pròpies d'aquesta consideració d'acord amb la directiva MIFID.  

 

Classes   ISIN Gestió Depositaria Subscripció Reemborsament Inversió mín.
 %s/pat    % s/rdos  % %    % 
Classe A ES0138885035 1,35% 9% 0,15% - - 500€
Classe I ES0138885001 0,50% 0% 0,10% - - 250.000€
 
Gestor Ricardo Granda y Joan Pericas

Gestors del fons

 

Ricardo Granda Seminario

foto Xosé Garrido

Llicenciat en Economia per la Universitat del Pacífic (el Perú) i MBA, amb especialització en Finances, per la London Business School (el Regne Unit). Compta amb 18 anys d'experiència en Serveis Financers, 14 d'ells en Gestió d'Inversions, incloent 9 anys com a Gestor de Renda Fixa i Analista de Crèdit a Londres.

 

Joan Pericas

foto Xosé Garrido

Diplomat en Ciències Empresarials per la Universitat de Barcelona, graduat en Administració d'Empreses per la UOC, i CFA® charterholder. Prèviament a la seva incorporació a Caixa Enginyers Gestió al 2023, Joan ha exercit càrrecs relacionats amb la gestió d'actius a Merchbanc i Fimarge, i ha estat el responsable d’inversions d’un family office.

Aplicacions anidades
Disclaimer fichas fondos


Els fons d'inversió no són dipòsits i comporten risc d'inversió, inclosa la possibilitat que, en períodes concrets de càlcul, es produeixin minusvàlues. Aquest document no és el fullet informatiu i no constitueix una oferta de compra o venda de participacions. Pots consultar el fullet informatiu i el document amb les Dades Fonamentals per l'Inversor registrat a la CNMV en qualsevol oficina de Caixa Enginyers, o bé connectant-te a www.caixaenginyers.com o www.cnmv.es. Llegeix el fullet informatiu abans de realitzar qualsevol inversió.

Disclaimer Fonengin

Consulta el fullet informatiu on es relaciona la descripció de les tipologies de risc a les que pot estar subjecte aquest fons d'inversió.

CE Fonengin ISR, FI, té com a entitat gestora Caixa Enginyers Gestió, SGIIC, SAU, com a societat dipositària, a Caixa d'Enginyers, S. Coop. de Crèdit, i està registrat a la CNMV amb el número 354.

Consulta al fullet informatiu dels criteris mediambientals, socials i de govern corporatiu (ASG) del fons o societat. Pots consultar els criteris ISR dels nostres fons.

(*) Reglament sobre la transparència de la informació en matèria de sostenibilitat per als productes financers (Reglament sobre la divulgació d'informació relativa a la sostenibilitat al sector dels serveis financers, SFDR, Reg. UE 2019/2088). Aquest reglament ens permet ser conscients del nivell d’implicació d’ASG (criteris ambientals, socials i de govern corporatiu) o ESG (per les sigles en anglès), que té un producte d’inversió.

botón volver
FM Enlace a calculadora medioambiental FI
Ves Superior