Slider CIMS 2027 2E
Fondo de inversión detalle

ISIN : ES0125588006

Gestora : Caja Ingenieros Gestión

Indicador de riesgo:

Riesgo más bajo 1 2 3 4 5 6 7 Riesgo más alto

Este indicador de riesgo presupone que usted mantendrá el producto hasta vencimiento

 

En un entorno de mercado de incremento de los tipos de interés, la inversión en renta fija vuelve a suponer una opción real. CI CIMS 2027 2E, FI, es el fondo de renta fija que se alinea por fin con tus objetivos de inversión y de sostenibilidad.

El fondo tiene como objetivo obtener una rentabilidad acorde a los activos en los que invierte en un período razonable y, además, tratar de preservar el capital.

Indicador de riesgo Vocación inversora Último valor liquidativo* Rentabilidad Año Actual* Rentabilidad 1 año* Rentabilidad 3 años* Rentabilidad 5 años*
Renta Fija Euro 105,23820
(11/07/2024)
0,988% 5,262% - -

Los datos relativos al valor liquidativo, rentabilidad y patrimonio de la tabla adjunta hacen referencia a la clase A de los fondos de inversión. El inversor debe tener en cuenta que la evolución pasada de los valores o instrumentos o los resultados históricos de las inversiones, no garantizan la evolución o resultados futuros.

 

Aplicaciones anidadas
Como invierte el CIMS 2027 2E

¿Cómo invierte el CI CIMS 2027 2E, FI?

  • El fondo se construye con el objetivo de mantener un equilibrio tanto desde el punto de vista sectorial como de calidad crediticia, dando prioridad (>80%) a los activos con calidad crediticia media y alta.
  • CI CIMS 2027 2E, FI, finalizará el 19/02/2027*, fecha a partir de la cual se invertirá para mantener estable el valor liquidativo hasta que se informe a los partícipes de la nueva política de inversión que seguirá el fondo. El partícipe podrá elegir entre seguir manteniendo la inversión con las nuevas condiciones o vender sus participaciones sin ninguna penalización.


A partir del 1 de agosto de 2023 las suscripciones y reembolsos estarán sujetos a comisiones, según el siguiente detalle:
- SUSCRIPCIÓN: 3% sobre el importe suscrito.
- REEMBOLSO: 3% sobre el importe reembolso. No se aplicará la comisión en las fechas de ventana de liquidez indicadas en el folleto, siendo las próximas fechas: el 19 de marzo de 2024, el 19 de setiembre de 2024, el 19 de marzo de 2025, el 19 de setiembre de 2025, el 19 de marzo de 2026 i el 18 de setiembre de 2026. Para poder ejercer el reembolso en esas fechas, la Sociedad Gestora exigirá un preaviso de 5 días hábiles.
También, a partir del 1 de agosto de 2023, el fondo empezará a aplicar comisiones de gestión y depositaría, 0,50% y 0,10% respectivamente, de forma anual.

 

Integrando aspectos que nos preocupan como sociedad

El fondo mantendrá el ADN de Caja Ingenieros al clasificarse como Artículo 8 según el Reglamento de Divulgación de Finanzas Sostenibles1. Se realizará una combinación entre las exclusiones de los sectores más controvertidos y la integración de factores Ambientales, Sociales y de buen Gobierno (ASG), con un foco en el impacto en los Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS).


 

Ventajas del fondo:

 

Objetivo:

Obtener una rentabilidad acorde a los activos en los que invierte en un periodo razonable
+
Preservar el capital

 
  • Fondo complementario al resto de nuestra gama de fondos.
  • Opción atractiva como parte fundamental de la cartera dada la rentabilidad esperada al vencimiento del horizonte temporal (2027).
  • En épocas de alta incertidumbre en los mercados financieros, la inversión en renta fija ofrece una menor volatilidad que en renta variable.

 

(2) TAE NO GARANTIZADA. Estimación realizada para una inversión mantenida desde el 31/07/2023 y hasta vencimiento el 19/02/2027. La rentabilidad que se pudiera obtener finalmente podría ser distinta como consecuencia de los cambios que pudieran producirse en los activos mantenidos en cartera o de la evolución de mercado de los tipos de interés y del crédito de los emisores.

 

A quien va dirigido CIMS 2027 2E

¿A quién va dirigido?

Inversor con un perfil de riesgo conservador:

  • Tiene como objetivo prioritario la preservación de capital y tratar de reducir los efectos negativos de la inflación.
  • Puede reunir en la cartera un abanico de instrumentos de inversión con baja exposición al riesgo de mercado.

 

Inversor con un perfil de riesgo moderado:

  • Aporta la diversificación propia de los fondos de inversión.
  • Gracias a sus principios y a su proceso de inversión, reúne las características para poder permanecer en su cartera de productos por un largo período de tiempo.
Informacion Sostenibilidad CIMS 2027 2E
Fondo de inversión detalle
Objetivo
Tratar de obtener una rentabilidad acorde con la inversión mayoritariamente en renta fija corporativa de calidad crediticia media o alta.
Divisa
Como mínimo un 90% estará denominado en euros.

 


Exposición
Invierte entre el 80% y el 100% de su patrimonio en renta fija corporativa. El resto podrá estar en renta fija pública o instrumentos del mercado monetario.
Inversión
Cartera de renta fija al vencimiento, mínimo 80% en calidad crediticia media.

 


 

SE ADVIERTE QUE TODO REEMBOLSO REALIZADO CON ANTERIORIDAD AL VENCIMIENTO DEL HORIZONTE TEMPORAL DEL FONDO (19/02/2027) SOPORTARÁ UN DESCUENTO POR REEMBOLSO DEL 3%, EXCEPTO SI SE ORDENA EN ALGUNA DE LAS FECHAS ESPECÍFICAMENTE PREVISTAS.

Valor participación

11 Jul 2024

105,23820

0,172%

Evolución Rentabilidad Fondo

Nota: Rentabilidades a 12 meses o desde fecha de cambio relevante en la política de inversión del fondo.

La información contenida en el gráfico adjunto hace referencia a la evolución histórica del fondo, sin que ello pueda garantizar rentabilidades futuras.

 

 

Rentab. acum. %
6 meses 1,552
En el año 0,988
1 año 5,262
R. Trim. %
Ultimo Trimestre -
Trimestre 3 -
Trimestre 2 0,552
Trimestre 1 0,079
Rentabilidad año %
2024 0,988
2023 -
2022 -
2021 -
2020 -

 

Informe de riesgo

Perfil de riesgo: Conservador
Este perfil se define como aquel que, aun teniendo como objetivo prioritario la conservación del capital, admite la exposición a niveles reducidos de riesgo para tratar de obtener un rendimiento de la inversión que ayude a reducir los efectos negativos de la inflación y a mantener el poder adquisitivo.

 

Riesgos de los Fondos


Riesgo de Mercado: riesgo de pérdida por las variaciones en el precio de los activos de renta variable, y por las variaciones en el precio de la renta fija debidas a los cambios en los tipos de interés o en los diferenciales de crédito.

Riesgo de Tipo de Cambio: cuando los activos estén denominados en divisas distintas al Euro, se asume el riesgo de pérdida por fluctuaciones en el tipo de cambio.

Riesgo de Inversión en Países Emergentes: las inversiones en mercados emergentes pueden estar expuestas a mayor volatilidad y menor liquidez, así como a los riesgos de expropiación e inestabilidad social, política y económica, entre otros.

Riesgo por Inversión en Derivados: los instrumentos derivados son especialmente sensibles a las variaciones de precio del subyacente y pueden incrementar las pérdidas.

Riesgo de Crédito y Contrapartida: los emisores de los activos en que invierte el fondo y las contrapartidas del fondo pueden incumplir con sus obligaciones, total o parcialmente, incluyendo el pago del principal y del interés, o el reembolso de la inversión.

Riesgo de Liquidez: pueden producirse situaciones de tensión o dificultades en los mercados secundarios en los que se negocian los activos del fondo que limiten la liquidez y afecten negativamente al precio de los activos.

Las inversiones en renta fija realizadas por el fondo tendrían pérdidas si los tipos suben, por lo que los reembolsos realizados antes del vencimiento de su horizonte temporal pueden suponer minusvalías para el inversor.

Datos a cierre de mes

COMENTARIO DEL GESTOR

Durante el mes primaron la aversión al riesgo y las expectativas de moderación en la inflación de EEUU en el tono de mercado de renta fija. El llamado a elecciones parlamentarias de Macron, luego de los malos resultados en la elección europea, generó rumores de una posible renuncia (luego de desmentida) y abrieron la posibilidad a que la extrema derecha liderada por Le Pen llegue al poder con mayoría absoluta o que incluso la extrema izquierda pudiese ganar las elecciones. A esto se sumaron los comentarios de Powell en la reunión de la FED indicando que esperaba un recorte de tipos este año, aunque estaba abierto a dos. Los datos de manufactura, desempleo, e inflación (CPIs/PPIs) de EEUU reforzaron el sentimiento de tipos a la baja. Contrarrestando dicho tono, el BCE procedió con un hawkish cut al recortar sus tipos de referencia en 25bps, pero indicando que las siguientes decisiones se tomarán sobre la base de la evolución de los indicadores macroeconómicos. Además, los sólidos datos de payrolls en EEUU y el aumento de las probabilidades de que Trump vuelva a ser presidente después del debate con Biden generaron dudas sobre potenciales recortes futuros de la FED.

De este modo, tanto la rentabilidad de la deuda estadounidense, como la alemana, a 10 años bajaron a 4,50% y 2,50% durante junio, respectivamente. A su vez, las primas de riesgo española e italiana se ampliaron de manera fuerte a 92pbs y 157pbs. El diferencial de crédito “Investment Grade” se amplió ligeramente a 80pbs, mientras que el “High Yield” lo hizo más significativamente a 319pbs.

Aplicaciones anidadas
Características CIMS 2027 2E

Características del fondo

 

  • Fecha de lanzamiento: junio de 2023
  • Fecha fin de comercialización: 31 de julio de 2023 o hasta que se alcance un patrimonio de 40 millones de euros
  • Inversión mínima: 25.000 euros
  • Comisión de gestión*: 0,50% sobre patrimonio
  • Comisión de depositario*: 0,10% anual sobre patrimonio
  • Comisión de suscripción*: descuento a favor del fondo del 3% sobre importe efectivo
  • Comisión de reembolso*: descuento a favor del fondo del 3% sobre importe efectivo
  • Período de permanencia mínimo recomendado: 3,5 años (hasta el 19/02/2027)
  • Ventanas de liquidez: se han programado fechas con periodicidad semestral en las que no se aplicarán comisiones de reembolso (ver folleto)
  • Vocación CNMV: Renta Fija Euro
  • Puede trasladarse la inversión desde otros fondos de inversión y beneficiarse de las importantes ventajas fiscales propias de esta tipología de producto
  • Artículo 8 SFDR1: el fondo promueve características sociales y/o medioambientales

(*) A partir del 01/08/2023 o antes si se alcanza un patrimonio de 40 millones de euros.

 

Gestor Ricardo Granda y Joan Pericas

Gestores del fondo

 

Ricardo Granda Seminario

foto Xosé Garrido

Licenciado en Economía por la Universidad del Pacífico (Perú) y MBA, con especialización en Finanzas, por la London Business School (Reino Unido). Cuenta con 18 años de experiencia en Servicios Financieros, 14 de ellos en Gestión de Inversiones, incluyendo 9 años como Gestor de Renta Fija y Analista de Crédito en Londres.

 

Joan Pericas

foto Xosé Garrido

Diplomado en Ciencias Empresariales por la Universidad de Barcelona, graduado en Administración de Empresas por la UOC, i CFA® charterholder. Previamente a su incorporación a Caja Ingenieros Gestión en 2023, Joan ha ejercido cargos relacionados con la gestión de activos a Merchbanc y Fimarge, y ha sido responsable de inversión de un family office.

Aplicaciones anidadas
Disclaimer fichas fondos


Los fondos de inversión no son depósitos y comportan riesgo de inversión, incluida la posibilidad de que, en periodos concretos de cálculo, se produzcan minusvalías. Este documento no es el folleto informativo y no constituye una oferta de compra o venta de participaciones. Puedes consultar el folleto informativo y el documento con los Datos Fundamentales para el Inversor registrado en la CNMV en cualquier oficina de Caja Ingenieros, o bien conectándote a www.caixaenginyers.com o www.cnmv.es. Por favor, lee el folleto informativo antes de realizar cualquier inversión.

Disclaimer CIMS 2027 2E

CI CIMS 2027 2E, FI, tiene como entidad gestora a Caja Ingenieros Gestión, SGIIC, SAU, como entidad depositaria a Caja Ingenieros, S. Coop. de Crédito, y está registrado en la CNMV con el número 5766.

Lee el folleto informativo antes de realizar cualquier inversión. Consulta también el folleto informativo donde se relaciona la descripción de las tipologías de riesgo a las que puede estar sujeto este fondo de inversión.

(1) El Reglamento (UE) 2019/2088 sobre la divulgación de información relativa a la sostenibilidad en el sector de los servicios financieros (SFDR, por sus siglas en inglés) clasifica el CI CIMS 2027, FI, como Artículo 8, es decir, el fondo promueve características sociales y medioambientales. Consulta más información en: https://eur-lex.europa.eu/eli/reg/2019/2088/oj?locale=es.

 

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