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Intro SGDC Mayo 2021

 

La creciente complejidad de los mercados financieros y la velocidad con que fluctúan hacen que cada vez sea más necesario un seguimiento pormenorizado de las inversiones, para poder conseguir la rentabilidad objetivo según nuestro patrimonio y minimizar el impacto de escenarios de volatilidad que se puedan producir.

Además el entorno de tipos de interés bajos (e incluso negativos) hace poco recomendable invertir en deuda pública y por tanto, nos lleva a considerar otras alternativas de inversión más complejas que puedan significar una parte estable y menos arriesgada de nuestra cartera de inversiones.

 

El máximo exponente de servicio de valor

 

El servicio Gestión Discrecional de Carteras de Caja de Ingenieros te permite delegar la toma de decisiones de inversión en los gestores de Caja de Ingenieros, ampliamente cualificados, para disfrutar de una óptima gestión de tu cartera.
 

Bases del SGDC
  • Modelo de gestión propio y responsable

     

    Tenemos en cuenta criterios de rentabilidad y riesgo esperados, y factores ASG de los activos financieros seleccionados.
  • Agilidad en la toma de decisiones de inversión

     

    Capacidad de reacción inmediata a los acontecimientos que se generan en los mercados, sin perder el enfoque de inversores a largo plazo.
  • Transparencia

     

    Tendrás un informe mensual de tu cartera, disponible en Banca ONLINE y Banca MOBILE con detalle de tu posición, la evolución de rentabilidad y riesgo, las operaciones realizadas, etc.
  • Adecuación al perfil de riesgo

     

    Carteras adaptadas a tu perfil de riesgo, con foco en la preservación de capital gracias a la diversificación y optimización de tus inversiones.


 

Frase intro cuadros GDC

 

A continuación, conoce nuestras tres modalidades de gestión delegada de carteras, dirigidas a cubrir unas necesidades financieras concretas:

 

Aplicaciones anidadas
Cuadro GDC Select
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GDC Select

El primer escalón de acceso al servicio de Gestión Discrecional de Carteras

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Cuadro GDC Insignia
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GDC Insignia

Nuestro máximo exponente en la gestión delegada

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Cuadro GDC Bolsa Premium
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GDC Bolsa Premium

Se adapta a las necesidades específicas de tu perfil inversor

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Bases servicio GDC


 

Las bases de nuestro servicio

 

1

Contacto permanente con los mercados

Los gestores realizan un riguroso seguimiento y monitorizan la evolución de las variables económicas y financieras de los mercados para seleccionar los activos y vehículos de inversión más adecuados.

 

 

2

Modelo de gestión propio

Caja de Ingenieros ha desarrollado un modelo de gestión propio, a partir de la capacidad de un equipo de gestión que basa sus decisiones en un análisis cuantitativo y cualitativo de los distintos activos, en los que no solo valora variables de rentabilidad sino también elementos de control de riesgo y preservación de capital, así como criterios extra financieros a través de un seguimiento de la incorporación de factores ASG (medioambientales, sociales y de buen gobierno. Así mismo, el modelo de Caja de Ingenieros pone foco en la inversión con horizonte temporal a medio y largo plazo.

El modelo y la gestión del equipo de inversiones de Caja Ingenieros Gestión ha sido reconocido por diferentes agencias de calificación y la gestión de las carteras ha conseguido una consistencia en cuanto al binomio rentabilidad/riesgo sostenida en el tiempo.

 

 

3

Optimización de la cartera por perfil de riesgo del socio

La gestión de carteras de inversión se realiza sobre la base del Test de Idoneidad. Se identifica y acuerda el nivel del máximo riesgo que el socio está dispuesto a asumir, en base a perfil inversor, objetivos económicos y conocimientos financieros. Se seleccionan los activos en los que invertir en cada momento, en base a las expectativas del equipo de gestores sobre la evolución de las variables económicas y financieras. Adicionalmente, con el objetivo de mejorar el binomio rentabilidad/riesgo, se realiza un optimización de los pesos de las distintas inversiones en cartera según la metodología matemática de Black-Litterman que perfecciona los modelos tradicionales de optimización.

 

 

4

Gestión dinámica del riesgo

La metodología VaR (Value at Risk) permite gestionar los objetivos de la cartera controlando y reduciendo su volatilidad. El VaR es una estimación de la pérdida máxima esperada de una cartera en un determinado horizonte temporal y con un determinado grado de confianza estadística. Es un concepto más intuitivo que la volatilidad y ayuda a entender mejor el riesgo de la cartera de inversiones.

¿Qué quiere decir un % de VaR determinado?: si tomamos, por ejemplo, un VaR máximo anual del 10% con un intervalo de confianza del 95% significa que, basándonos en datos históricos, existe una probabilidad del 95% de que la cartera no supere una caída anual del 10%. O, lo que es lo mismo, que solo existe un 5% de probabilidades de que la cartera caiga más del 10%.

Gestión de carteras en base a VaR: una superación del VaR máximo establecido respecto al perfil del inversor exige automáticamente la reducción del nivel de exposición al riesgo de la cartera.

 

 

5

Agilidad para tomar a tiempo las mejores decisiones de inversión

El servicio Gestión Discrecional de Carteras proporciona a Caja de Ingenieros la capacidad de dar una respuesta inmediata a los acontecimientos y las tendencias que se generan en la economía y los mercados, tanto para aprovechar oportunidades como para adoptar medidas de reducción de la exposición al riesgo o la preservación de capital si se produce un empeoramiento de la coyuntura económica. La cartera se rebalancea de forma dinámica en función de las expectativas financieras del equipo de gestión.

 

 

6

Información y Servicio personalizado

Mensualmente recibirá un informe de gestión con el detalle de la situación de su cartera, los últimos cambios introducidos y el resumen de ratios de gestión.

También podrá solicitar a su Gestor Personal un encuentro para un seguimiento personalizado del estado y la evolución de su cartera.


 

 


La información contenida en el presente documento hace o puede hacer referencia a resultados futuros de instrumentos financieros, índices financieros, medidas financieras o servicios de inversión basados en previsiones o expectativas, por lo que no puede considerarse como un indicador fiable de posibles resultados futuros ni como garantía de alcanzar tales resultados, e incluso la posibilidad de que, en momentos concretos de cálculo, se produzcan minusvalías. El inversor debe, asimismo, tener en cuenta que la evolución pasada de los valores o instrumentos o los resultados históricos de las inversiones, no garantizan la evolución o resultados futuros. Las rentabilidades pasadas no implican rentabilidades futuras.

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