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Intro SGDC

 

La creciente complejidad de los mercados financieros y la velocidad con que fluctúan hacen que cada vez sea más necesario un seguimiento pormenorizado de las inversiones, para poder conseguir la rentabilidad objetivo según nuestro patrimonio y minimizar el impacto de escenarios de volatilidad que se puedan producir.

 

El máximo exponente de servicio de valor

 

El servicio Gestión Discrecional de Carteras de Caja de Ingenieros te permite delegar la toma de decisiones de inversión en los gestores de Caja de Ingenieros, ampliamente cualificados, para disfrutar de una óptima gestión.

 

  • Gestores expertos en los mercados de capitales (renta variable y renta fija, emergentes, divisas, etc.).
  • Óptima selección de los vehículos de inversión (fondos de inversión o valores).
  • Herramientas contrastadas para una gestión avanzada y eficiente.
  • Rigurosa política de diversificación.
  • Gestión de presupuesto de riesgo dinámico en función de los niveles del máximo riesgo y de los objetivos de rentabilidad previamente definidos.
  • Toma de las mejores decisiones a tiempo, con un seguimiento permanente de los mercados para tomar las decisiones de inversión más adecuadas a cada momento.
  • Filosofía de gestión propia e independiente, con estrategias de inversión a largo plazo, que nos permite aportar valor y rentabilidad sin renunciar al principio de preservación de capital.
  • Transparencia: información detallada sobre nuestra gestión, la evolución de tu cartera, la distribución sectorial y geográfica, etc.

 

Características SGDC

 

1

Contacto permanente con los mercados

  • Los gestores realizan un riguroso seguimiento y monitorizan la evolución de las variables económicas y financieras de los mercados para seleccionar los vehículos de inversión más adecuados.

 

 

2

Modelo de gestión propio

  • Caja de Ingenieros ha ido configurando un modelo de gestión propio, a partir de la capacidad de un equipo de gestores que basa sus decisiones en modelos en los cuales incorpora no solo las variables de rentabilidad, sino que también aporta calidad a la inversión, enfatizando el binomio rentabilidad/riesgo y los criterios extrafinancieros en los que se valoran los factores ISR (medioambientales, sociales y de buen gobierno corporativo) de las empresas seleccionadas.
  • El modelo y la gestión del equipo de inversiones de Caja de Ingenieros Gestión ha sido reconocido por diferentes agencias de rating, y también ha obtenido ratios de rentabilidad/riesgo de forma consistente superiores a la media en sus respectivas categorías.

 

 

3

Optimización de la cartera por perfil de riesgo del socio

  • La gestión de carteras de inversión se realiza sobre la base del Test de Idoneidad. Se identifica y acuerda el nivel del máximo riesgo que el socio está dispuesto a asumir en base a las expectativas del equipo de gestores sobre la evolución de las variables económicas y financieras.

 

 

4

Gestión dinámica del riesgo

  • La metodología VaR (Value at Risk) permite gestionar los objetivos de la cartera controlando y reduciendo su volatilidad. El VaR es una estimación de la pérdida máxima esperada de una cartera en un determinado horizonte temporal y con un determinado grado de confianza estadística. Es un concepto más intuitivo que la volatilidad y ayuda a entender mejor el riesgo de la cartera de inversiones.
  • El grado de confianza estadística es el que se utiliza en la mayoría de estudios y da un grado de confianza del 95%, calculado en base a la volatilidad (desviación estándar) de la cartera durante el último año (260 días hábiles).
  • ¿Qué quiere decir un % de VaR determinado?: si tomamos, por ejemplo, un VaR máximo anual del 10% significa que, basándonos en datos históricos, existe una probabilidad del 95% de que la cartera no supere una caída anual del 10%. O, lo que es lo mismo, que solo existe un 5% de probabilidades de que la cartera caiga más del 10%.
  • Gestión de carteras en base a VaR: una superación del VaR máximo establecido respecto al perfil del inversor exige automáticamente la reducción del nivel de exposición al riesgo de la cartera.

 

 

5

Agilidad para tomar a tiempo las mejores decisiones de inversión

  • El servicio Gestión Discrecional de Carteras proporciona a Caja de Ingenieros la capacidad de dar una respuesta inmediata a los acontecimientos y las tendencias que se generan en la economía y los mercados, tanto para aprovechar oportunidades como para adoptar medidas de reducción de la exposición al riesgo o la preservación de capital si se produce un empeoramiento de la coyuntura económica. La cartera se rebalancea de forma dinámica en función de las expectativas financieras del equipo de gestión.

 

 

6

Información y Servicio personalizado

  • Mensualmente recibirá un informe de gestión con el detalle de la situación de su cartera, los últimos cambios introducidos y el resumen de ratios de gestión.
  • También podrá solicitar a su Gestor Personal un encuentro para un seguimiento personalizado del estado y la evolución de su cartera.

 

 

 

Gama del servicio

 

Caja de Ingenieros ofrece 3 modalidades del servicio Gestión Discrecional de Carteras que, a su vez, incorporan diferentes perfiles de riesgo para adecuarlos a todos los perfiles inversores de nuestros socios.

Dos de los modelos ofrecen gestión de carteras de fondos de inversión, y uno ofrece una gestión muy avanzada en renta variable.

 

Carteras de fondos de inversión

GDC 70/30
(máx. 70% FI CI Gestión y mín. 30%
FI otras gestoras)

· Perfil Moderado
· Perfil Arriesgado

30% Selección de fondos nacionales e internacionales 70% Fondos de Caja de Ingenieros Gestión

 

El servicio 70/30 supone el punto de entrada al servicio Gestión Discrecional de Carteras.

Potencia la calidad de gestión del catálogo de fondos de inversión de Caja de Ingenieros

Gestión, que representa el 70% de la cartera, ampliado con fondos de terceras gestoras con estrategias complementarias.

GDC Insignia
(máx. 25% FI CI Gestión y mín. 75%
FI otras gestoras)

· Balanced (perfil moderado)
· Dynamic (perfil arriesgado)
· Growth (perfil muy arriesgado)

25% Fondos de Caja de Ingenieros Gestión 75% Selección de fondos nacionales e internacionales

 

El servicio INSIGNIA es nuestro máximo exponente en inversión y representa un paso más allá en la gestión delegada. Un 75% de la cartera está compuesto por los mejores fondos de inversión nacionales e internacionales, que seleccionamos a partir del análisis y la monitorización de más de 5.600 fondos de más de 150 gestoras.

Este servicio exclusivo se sustenta en 3 pilares: la óptima selección de los fondos más destacados de las mejores gestoras internacionales, una rigurosa política de diversificación y una gestión dinámica del presupuesto.

Carteras de Renta Variable

GDC Bolsa Premium

· Cartera Nacional
· Cartera Internacional

100% Selección de valores de mercado de renta variable

 

Con la GDC Bolsa Premium podrá invertir en bolsa como un experto gestor.

La inversión se realiza en una cartera con una selección de entre 15 y 20 valores que se construye a partir de un sistema de scoring aplicado a más de 3.000 compañías de todo el mundo. Se analizan ratios de balance y rentabilidad y de valoración bursátil y se complementa con otras fuentes de información.

Finalmente se aplican los últimos modelos de optimización para conseguir una cartera equiponderada.


 

  Gestión Discrecional de Carteras de fondos de inversión Gestión Discrecional de Carteras de renta variable (inversión directa en bolsa)
  SGDC DE FONDOS 70/30 SGDC DE FONDOS INSIGNIA SGDC BOLSA PREMIUM
CARTERA

Máximo 70% en fondos de CI Gestión.

Mínimo 30% en selección de fondos de otras gestoras nacionales e internacionales.

Máximo 25% en fondos de CI Gestión.

Mínimo 75% en selección de fondos de otras gestoras nacionales e internacionales.

Acciones cotizadas en el Mercado Continuo de la Bolsa de Valores española.

Acciones cotizadas en las bolsas de la UE y en los mercados de renta variable del resto de países del índice MSCI World.

PERFIL DE CARTERA / VaR

Perfil moderado

Busca rendimientos superiores a los tipos de mercado con un objetivo de inversión a medio plazo, aceptando niveles moderados de riesgo.

VaR 95% anualizado » máx. 10%

Perfil arriesgado

Puede dedicar recursos íntegros a inversión y busca retornos significativos a medio-largo plazo. Está preparado para aceptar un mayor grado de volatilidad.

VaR 95% anualizado » máx. 17%

Balanced: perfil moderado

Busca rendimientos superiores a los tipos de mercado con un objetivo de inversión a medio plazo, aceptando niveles moderados de riesgo.

VaR 95% anualizado » máx. 10%

Dynamic: perfil arriesgado

Puede dedicar recursos íntegros a inversión y busca retornos significativos a medio-largo plazo. Está preparado para aceptar un mayor grado de volatilidad.

VaR 95% anualizado » máx. 17%

Growth: perfil muy arriesgado

Dispone de recursos que no necesita y está dispuesto a realizar inversiones agresivas a largo plazo con elevados niveles de riesgo. Se aceptan fluctuaciones de mercado con el objetivo de acumulación.

VaR 95% anualizado » máx. 25%

Cartera nacional

Acciones cotizadas en el Mercado Continuo de la Bolsa de Valores española.

Posición de liquidez de entre mínimo 3% y máximo 10% del patrimonio gestionado.

VaR 95% anualizado, 30% en condiciones normales de mercado con máximo del 40%.

Cartera internacional

Acciones cotizadas en las bolsas de la UE más los mercados de renta variable del resto de países de MSCI World (mundo desarrollado).

Máximo 30% exposición a divisa extranjera.

Posición de liquidez de entre mínimo 3% y máximo 10% del patrimonio gestionado.

VaR 95% anualizado, 30% en condiciones normales de mercado con máximo del 40%.

PLAZO

Horizonte de inversión recomendado 3-5 años

Horizonte de inversión recomendado 3-5 años

Horizonte de inversión recomendado 3-5 años
IMPORTE MÍNIMO

50.000 euros

150.000 euros

50.000 euros
INFORME DE GESTIÓN

Informe mensual de gestión con detalle de situación de su cartera, últimos movimientos y ratios de gestión.

Accesible en Banca ONLINE.

Posible análisis personalizado a través de su Gerente personal.

Informe mensual de gestión con detalle de situación de su cartera, últimos movimientos y ratios de gestión. Accesible en Banca ONLINE.

Ficha técnica con detalle de las 5 mayores posiciones en cartera disponible en Banca ONLINE.

Posible análisis personalizado a través de su Gerente personal.

IDENTIFICACIÓN DEL PERFIL DE RIESGO

Definición del perfil inversor con el Test de Idoneidad.

Entrega de información precontractual y firma de contrato.

Definición del perfil inversor con el Test de Idoneidad.

Definición de restricciones de inversión del socio.

Entrega de información precontractual y firma de contrato.

COMISIONES

Perfil moderado

Comisión de gestión: 0,30% sobre patrimonio gestionado.

Comisión de éxito: 10% sobre la rentabilidad neta, siempre que esta supere el 1%.

Perfil arriesgado

Comisión de gestión: 0,50% sobre patrimonio gestionado.

Comisión de éxito: 10% sobre la rentabilidad neta, siempre que esta supere el 2%.

Balanced: perfil moderado

Comisión de gestión: 0,80% sobre patrimonio gestionado.

Comisión de éxito: 10% sobre la rentabilidad neta, siempre que esta supere el 1%.

Dynamic: perfil arriesgado

Comisión de gestión: 1,20% sobre patrimonio gestionado.

Comisión de éxito: 10% sobre la rentabilidad neta, siempre que esta supere el 2%.

Growth: perfil muy arriesgado

Comisión de gestión: 1,20% sobre patrimonio gestionado.

Comisión de éxito: 10% sobre la rentabilidad neta, siempre que esta supere el 3%.

Cartera nacional

Comisión de gestión: 0,30% sobre patrimonio gestionado.

Comisión de éxito: 10% sobre la rentabilidad neta, siempre que esta supere el 2%.

Cartera internacional

Comisión de gestión: 0,40% sobre patrimonio gestionado.

Comisión de éxito: 10% sobre la rentabilidad neta, siempre que esta supere el 2%.

PERFIL DE RIESGO (debe corresponder con el Test de Idoneidad)

Muy conservador
Conservador
Moderado
Arriesgado
Muy arriesgado

Muy conservador
Conservador
Moderado
Arriesgado
Muy arriesgado

Muy conservador
Conservador
Moderado
Arriesgado
Muy arriesgado

 

 

 

 


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Ésta información hace o puede hacer referencia a resultados futuros de instrumentos financieros, índices financieros, medidas financieras o servicios de inversión basados en previsiones o expectativas, por lo que no puede considerarse como un indicador fiable de posibles resultados futuros ni como garantía de alcanzar tales resultados, e incluso la posibilidad de que, en momentos concretos de cálculo, se produzcan minusvalías. El inversor debe, asimismo, tener en cuenta que la evolución pasada de los valores o instrumentos o los resultados históricos de las inversiones, no garantizan la evolución o resultados futuros. Las rentabilidades pasadas no implican rentabilidades futuras.
Todos los fondos de inversión tienen como entidad gestora Caja Ingenieros Gestión, SGIIC, SAU, como sociedad depositaria, a Caja de Ingenieros, S. Coop. De Crédito, y están registrados en la CNMV. Rentabilidades pasadas no implican rentabilidades futuras. Los fondos de inversión no son depósitos y comportan riesgo de inversión, incluida la posibilidad de que, en periodos concretos de cálculo, se produzcan minusvalías. Este documento no es el folleto informativo y no constituye una oferta de compra o venta de participaciones. Puede consultar el folleto informativo y el documento con los Datos Fundamentales para el Inversor registrado en la CNMV en cualquier oficina de Caja de Ingenieros, o bien en www.caixaenginyers.com o www.cnmv.es. Por favor, lea el folleto informativo antes de realizar cualquier inversión. Consulte el folleto informativo donde se relaciona la descripción de las tipologías de riesgo a las que pueden estar sujetos estos fondos de inversión.

 

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