El servei GDC Insígnia és el màxim exponent de la nostra filosofia de gestió i creació de valor a llarg termini.
Per què contractar el servei Insignia?
Les condicions financeres dels mercats actuals, la incertesa geopolítica i altres fenòmens globals, com la COVID-19, suposen un repte per a la gestió de les carteres d’inversions, ja que poden produir-se una sèrie de factors adversos que han d’afrontar-se:
| Factor | ¿Què ho causa? | Com ho contempla el servei Insignia? |
| Volatilitat | Davant l’actual grau d’incertesa econòmica i després de les correccions ràpides y severes que s’han produït, la volatilitat dels mercats continua sent molt elevada. | Donant una rellevància especial a:
|
| Dispersió elevada | La dispersió entre classes d’actius financers, geografia, divises i sectors és molt alta, ja que l’impacte de la COVID-19 pot ser molt diferent en funció del tipus d’empresa o inversió. | |
| Tipus d'interès negatius | L’actual política monetària ultra expansiva dels bancs centrals genera una continuïtat de l’escenari de tipus d’interès molt baixos, inclús negatius, amb conseqüències per als actius de deute públic i renda fixa. | Es consideren altres alternatives d’inversió més complexes que permeten reduir el perfil de risc, com per exemple la renda fixa flexible, la gestió alternativa, la renda fixa emergent, les estratègies dinàmiques, els fons d’inversió mobiliària, etc. |
A més, Caixa d’Enginyers manté el compromís d’incorporar principis ISR en les decisions d’inversió de totes les IIC gestionades. En la gamma del servei GDC de fons d’inversió, es consideren molt positivament els fons que integren criteris Ambientals, Socials i de bon Govern corporatiu (ASG).
El servei Insígnia es centra en 5 pilars que tracten d’aportar solidesa a la gestió del patrimoni financer:
1
Catàleg ampli d’inversió en tipologia d’actius, països, sectors, etc.
2
Selecció dels millors fons d’inversió internacionals a través d’eines quantitatives i qualitatives.
3
Una política de diversificació àmplia, flexible i activa.
4
Optimització de la cartera en base al model quantitatiu Black & Litterman.
5
Una gestió dinàmica del pressupost de risc.
A qui va adreçat?
- A un inversor amb perfil des de Moderat fins a Molt Arriscat.
Com es distribueix la inversió?
El servei GDC Insígnia inverteix en fons d’inversió en la proporció següent:
- Un mínim del 70% en fons d’inversió de gestores internacionals registrats en Espanya
- Un màxim del 30% en fons d’inversió de Caixa d’Enginyers
Quin és l’import mínim necessari per contractar-lo?
- Pots contractar aquest servei a partir de 100.000 euros.
Quin termini recomanem mantenir la inversió?
- L’horitzó temporal recomanat és de 3 a 5 anys.
Què pot fer el servei Gestió Discrecional de Carteres per a tu?
Guanyaràs agilitat en la presa de decisions
No perdis les bones oportunitats del mercat tan aviat es presentin. El nostre equip adaptarà les teves inversions en temps real, segons variï la conjuntura econòmica del moment. La rapidesa en l’actuació és clau en aquests casos.
Controlarem l’exposició al risc
Les teves inversions sempre es faran basant-se en el nivell de risc que estiguis disposat/da a assumir, i l’haurem definit prèviament amb tu.
Diversificar per tractar de compensar: més tranquil·litat
Saber diversificar les teves inversions és clau, para tractar de reduir l’impacte de possibles oscil·lacions del mercat. Ningú pot evitar totalment les sorpreses, però intentem minimitzar els efectes negatius que poguessin sorgir.
Informació sempre actualitzada
Rebràs mensualment un informe amb l’evolució de les teves inversions i, periòdicament, contactarem amb tu per comentar-lo amb més deteniment. També estem a la teva disposició per si desitges fer-nos alguna consulta en qualsevol moment.
Els fons d’inversió no són dipòsits i comporten risc d’inversió, inclosa la possibilitat que, en períodes concrets de càlcul, es produeixin minusvàlues. Aquest document no és el fullet informatiu i no constitueix una oferta de compra o venda de participacions. Pots consultar el fullet informatiu i el document amb les Dades Fonamentals per a l’Inversor registrat en la CNMV en qualsevol oficina de Caixa d’Enginyers, a Enginyers FONS o a www.cnmv.es. Siusplau, llegeix els fullets informatius dels fons d’inversió abans de realitzar qualsevol inversió i també per consultar la descripció de les tipologies de risc a les que poden estar subjectes.
Els fons i el servei d’inversió promocionats tenen risc de pèrdua de capital.
Tots els fons d’inversió de Caixa d’Enginyers tenen com a entitat gestora Caixa Enginyers Gestió, SGIIC, SAU i com a societat dipositària, a Caixa d’Enginyers, S. Coop. de Crèdit.
