Slider cabecera asesoramiento
Com et podem assessorar

 

El Grup Caixa d'Enginyers, com a grup financer i assegurador, t'ofereix solucions financeres i d'inversió específiques, amb l'objectiu que puguis rendibilitzar els teus recursos.

Els professionals dedicats a l'assessorament patrimonial financer estan altament qualificats i acreditats per l'European Financial Planning Association (EFPA), i coordinen la seva activitat amb les àrees de gestió d'actius financers, oferint un assessorament integral que t'ajudarà a adaptar correctament les teves inversions financeres i els teus plans d'estalvi, segons les teves necessitats i d'acord al teu perfil de risc, tenint en compte el panorama econòmic actual.

Treballem per rendibilitzar i diversificar les teves inversions amb productes i serveis que s'adapten a les teves necessitats concretes:

  • Objectius de preservació de capital (mitjançant processos de generació de valor, diversificació i optimització de carteres).
  • Delegació de la gestió: gestió discrecional de carteres.
  • Optimització Financer-Fiscal.
  • Seguiment detallat i personalitzat de la teva cartera gestionada.
  • Optimització de l'estructura del patrimoni financer, atenent a la teva situació i a les teves necessitats patrimonials i personals.
  • Disseny personalitzat de la cartera d'inversions financeres en funció de la visió econòmica del nostre equip de gestió d'inversions.
  • Gestió  dels riscos.

La determinació del perfil inversor, mitjançant el test d'idoneïtat i el test de conveniència, ha de determinar la composició de la cartera d'inversions.

 

Els productes d'inversió comporten risc d'inversió, inclosa la possibilitat que, en períodes concrets de càlcul, es produeixin minusvàlues.


 

Hi ha moltes formes d'invertir i el Grup Caixa d'Enginyers t'ajuda a triar la que més s'ajusta als teus objectius, segons les teves expectatives, preferències i requeriments d'inversió.

Comptem amb una plantilla de professionals que, a través d'una entrevista personalitzada, t'ajudarà a descobrir les teves necessitats financeres, analitzant una sèrie de variables determinants com les circumstàncies passades, presents i futures, l'edat, el patrimoni disponible, la teva situació professional i familiar, i altres aspectes importants del teu interès.

Un cop analitzat el teu perfil inversor i les teves necessitats, el teu assessor et prepararà una proposta d'inversió en estreta col·laboració amb els diferents equips de gestió d'actius financers del Grup, sempre d'acord amb la conjuntura actual i les expectatives econòmic-financeres.

Entre els serveis que t'oferim, destaquem:

  • Assessorament en la selecció d'actius financers: Fons d'Inversió, Plans de Pensions, Renda Variable, Renda Fixa, Assegurances d'estalvi-Vida, ETF, Mercat Monetari.
  • Assessorament en el disseny de carteres d'inversió personalitzades, tant globals com per actius financers.
  • Mesura de la gestió i el control de riscos.
  • Informes de seguiment econòmic i financer.

Tot això seguint una correcta i adequada filosofia i metodologia d'inversió en quatre pilars:

  • PILAR I : Definició del perfil de risc
  • PILAR II : Diversificació de la cartera d'inversions
  • PILAR III : Ajust dinàmic de la cartera
  • PILAR IV : Inversió socialment responsable

La determinació del perfil inversor, a través del test d'idoneïtat i el test de conveniència, determinarà la composició de la cartera d'inversions.

 

 

Els productes d'inversió comporten risc d'inversió, inclosa la possibilitat que, en períodes concrets de càlcul, es produeixin minusvàlues.


 

El compromís de Caixa d'Enginyers, com a entitat financera i asseguradora, és fomentar la cultura financera de l'estalvi i la previsió en els nostres socis i a la societat en general.

Et proporcionem un servei d'assessorament en la teva planificació per a la jubilació i la previsió social complementària, a través de professionals capacitats per seleccionar els productes d'estalvi-previsió que millor s'adeqüin al teu horitzó temporal (termini en el qual voleu cobrar les prestacions) i el teu perfil de risc.

A més de les solucions que t'oferim, també et proporcionem eines que permeten simular les teves pensions públiques i planificar el teu estalvi per a la jubilació, d'acord a la teva situació particular i a les necessitats econòmiques en cada etapa de la teva vida.

Més sobre Caixa Enginyers Vida i Pensions

Amb la planificació financera de Caixa d'Enginyers per a la jubilació podràs:

  • Establir les teves necessitats d'estalvi, d'acord amb els objectius establerts a curt, mitjà i llarg termini.
  • Seleccionar les solucions més adequades, que et permetin optimitzar la rendibilitat financera i fiscal.
  • Establir el teu pla d'aportacions periòdiques, que et permeti estalviar amb el menor esforç possible.
  • Tenir accés a productes propis del grup Caixa d'Enginyers, creats exclusivament per als nostres socis, i gestionats amb criteris de responsabilitat social i amb una qualitat de gestió reconeguda per les principals agències de qualificació internacionals.
  • Realitzar un seguiment continu de la teva planificació financera a través del teu gerent personal.
  • Conèixer les pensions públiques que probablement percebràs.

 

Una gestió global de tots els seus riscos, que s’adapta a les seves necessitats, per donar-li la millor cobertura i servei post-venda. Perquè la millor cobertura és el nostre millor servei.

 

Amb el Servei d’Assessorament en Assegurances de Caixa d’Enginyers obté una oferta global per a les seves necessitats asseguradores, integrant solucions a mida per a la gestió dels diferents riscos als quals pot estar exposat.

 

Quin és l’enfocament del nostre Servei d’Assessorament en Assegurances?

  • Visió completa: realitzem una proposta individualitzada aportant factors de valor afegit, com ara l’anàlisi dels seus riscos, recomanacions per a una gestió adequada i cobertures adaptades a les seves necessitats.
  • Facilitem la gestió: no realitzem propostes o pòlisses vàries, sinó que integrem en un únic document l’anàlisi conjunta de tots els riscos, valorant els avantatges com a soci (cobertures i preu) i plantejant-ho tot en un format de fàcil comprensió per a un millor enteniment per la seva part.
  • Servei que no finalitza: el nostre compromís és gestionar adequadament tots els riscos i revisar-los periòdicament. Això ho anomenem proactivitat d’anticipació. A més, posteriorment també fem un seguiment i et mantindrem puntualment informat de l’estat de qualsevol tràmit o reclamació a través del nostre reconegut servei d’atenció i suport.

 

El procés del Servei d’Assessorament en Assegurances consta de les fases següents:

 

1. Anàlisi prèvia

Risc 1 - Proposta 1
Risc 2 - Proposta 2
Risc 3 - Proposta 3
Risc 4 - Proposta 4

Revisió de riscos individualment
+
Proposta precisa per a cadascun

Revisió i verificació naturalesa real activitat

Cotització conjunta mateixa companyia

2. Solució

Gestió global
dels riscos
a través del SAS

3. Servei posterior

Seguiment projecte
+
Recomanacions addicionals
+
Àgil gestió de sinistres

 

 

A qui va dirigit el Servei d’Assessorament en Assegurances? Quina finalitat té?

Aquest servei està enfocat especialment en la gestió de riscos personals, patrimonials i professionals.

OBJECTIU: gestionar els riscos de grans patrimonis i riscos empresarials. Aconseguir gestionar totes les assegurances pròpies i del patrimoni (inversions, empreses, etc.) del soci, a través d’una oferta única que les agrupi, i d’una proposta econòmica i de valor relacionada amb la correcta gestió dels seus riscos.

 

Vocació de servei. Què l’oferim?

El Servei d’Assessorament en Assegurances està plantejat per satisfer uns aspectes ben clars:

  • Identificar necessitats i proposar solucions asseguradores.
  • Oferir serveis globals, que abastin tots els processos i els productes que intervinguin en les solucions esmentades.
  • Oferir un servei únic i a mida.
  • Servei post-venda per fer un seguiment adequat dels seus riscos en el temps.

 

 

Assegurances contractades amb Caixa Enginyers Vida, Companyia d'Assegurances i Reassegurances, SAU, amb la intermediació de Caixa d’Enginyers, Operador de Banca-Assegurances Vinculat, SLU, inscrit en el registre de mediadors de la DGSFP amb el codi OV0052. Pots consultar les companyies amb les quals Caixa d'Enginyers, Operador de Banca-Assegurances Vinculat, té contracte d'agència al següent enllaç.


Aplicacions anidades
Informes i publicacions

Informes i publicacions

Posem a la teva disposició publicacions d'informació exclusiva sobre la situació macroeconòmica, evolució i perspectives dels mercats financers, informes estratègics d'assignació d'actius financers ("Asset Allocation"), carteres model, informes especials sobre esdeveniments importants en els mercats, etc.

 

 Guia de Serveis de Banca Personal

 Quaderns de finances i assegurances: Guia d'Inversions

 Definició dels perfils de risc - Strategic Asset Allocation segons el perfil inversor

 

Aplicacions anidades
Titulo Productos relacionados

Productes relacionats

Productes relacionats
Aplicacions anidades
Título cuadro formulario

Sol·licita-ho ara:

Si estàs interessat en aquest producte o servei contacta amb nosaltres.

Formulario Multiidioma
Formulari

Formulari Fes-te soci/contractar

Emplena el formulari  i contactarem amb tu el més aviat possible.

Tots els camps marcats amb * són obligatoris.

Canales contacto

 

 

Vine a visitar-nos

Localitza una oficina

 
 
 

Informació de les cookies utilitzades

Utilitzem cookies pròpies i de tercers per millorar el nostre servei, personalitzar i recollir informació estadística durant la teva navegació per les nostres pàgines. Si continues navegant, considerem que acceptes el seu ús. Aconsegueix més informació i coneix com canviar la configuració en la nostra Política de Cookies.

Ves Superior