Informes
ISIN : ES0138885035
Gestora : Caixa Enginyers Gestió
Indicador de risc del Fons:
|
Aquest indicador de risc pressuposa que es mantindrà el producte durant 4 anys.
Inversió de perfil moderat i socialment responsable
Busca aprofitar oportunitats d’inversió a nivell global, promovent la Inversió Socialment Responsable (ISR), amb l’objectiu d’obtenir una atractiva rendibilitat per a l’inversor.
- Fes clic a la icona del carret per contractar el teu fons:
Indicador de risc | Vocació inversora | Últim valor liquidatiu* | Rendibilitat Any Actual* | Rendibilitat 1 Any* | Rendibilitat 3 Anys* | Rendibilitat 5 Anys* | Contractar |
---|---|---|---|---|---|---|---|
|
Renda Fixa Mixta Internacional |
12,90796
(12/11/2024) |
4,480% | 8,966% | -0,509% | 0,158% |
|
* Les dades relatives al valor liquidatiu, rendibilitat i patrimoni de la taula adjunta fan referència a la classe A dels fons d'inversió. L'inversor ha de tenir en compte que l'evolució passada dels valors o instruments o els resultats històrics de les inversions, no garanteixen l'evolució o resultats futurs.
Inversor amb un perfil de risc arriscat o molt moderat:
- Aporta la diversificació pròpia dels fons d’inversió.
- Té les característiques, gràcies als seus principis i al procés d’inversió, per poder romandre a la cartera de productes durant un llarg període de temps.
Inversor amb un perfil de risc arriscat o molt arriscat:
- Adequat per reubicar les posicions de la seva cartera d’inversions amb un perfil agressiu.
- Destinat a l’inversor que busca retorns significatius de les seves inversions, suportant una elevada volatilitat en les seves inversions.
Divulgacions d'informació en matèria de sostenibilitat:
Informe Anual de Sostenibilitat
Les nostres polítiques de Sostenibilitat i Implicació de Caixa Enginyers Gestió
Euronext Vigeo World 120
Ethibel Excellence Global
FTSE4Good Global 100
Valor participació
12 Nov 2024
12,90796
-0,219%
Evolució Rendibilitat Fons
Nota: Rendibilitats a 12 mesos o des de data de canvi rellevant en la política d'inversió del fons.
La informació continguda en el gràfic adjunt fa referència a l'evolució històrica del fons, sense que això pugui garantir rendibilitats futures.
Rendib. acum. % | |
---|---|
6 mesos | 3,374 |
En l'any | 4,480 |
1 any | 8,966 |
R. Trim. % | |
---|---|
Últim Trimestre | - |
Trimestre 3 | 2,035 |
Trimestre 2 | 0,065 |
Trimestre 1 | 1,505 |
Rendibilitat any % | |
---|---|
2024 | 4,480 |
2023 | 6,339 |
2022 | -11,248 |
2021 | 4,721 |
2020 | -2,618 |
Informe de risc
Perfil de risc: Moderat
Aaquest perfil es defineix com aquell que busca, a mitjà termini, rendiments superiors als tipus d’interès de mercat. Per aquest motiu accepta nivells moderats de risc, fet que pot generar pèrdues.
Riscos dels Fons
Risc de Mercat:o: risc de pèrdua per les variacions en el preu dels actius de renda variable i per les variacions en el preu de la renda fixa motivades per canvis en els tipus d’interès o en els diferencials de crèdit.
Risc de Tipus de Canvi: quan els actius estiguin denominats en divises diferents de l’Euro, s’assumeix el risc de pèrdua per fluctuacions en el tipus de canvi.
Risc d’Inversió en Països Emergents: les inversions en mercats emergents poden estar exposades a una volatilitat més elevada i una liquiditat menor, i als riscos d'expropiació i inestabilitat social, política i econòmica, entre altres.
Risc per Inversió en Derivats: els instruments derivats són especialment sensibles a les variacions del preu del subjacent i poden incrementar les pèrdues.
Risc de Crèdit i Contrapartida: els emissors dels actius en què inverteix el fons i les contrapartides del fons poden incomplir les seves obligacions, totalment o parcialment, inclòs el pagament del principal i de l’interès, o el reembossament de la inversió.
Risc de Liquiditat: poden produir-se situacions de tensió o dificultats en els mercats secundaris on es negocien els actius del fons que limitin la liquiditat i afectin negativament el preu dels actius.
Dades a tancament de mes
COMENTARI DEL GESTOR
Durant el mes de setembre el fons va registrar una pujada del +0,74%, mentre que l'índex de referència va obtenir una rendibilitat del +0,89%. El fons acumula una rendibilitat l'any del +3,64%, enfront del +5,01% del propi índex de referència.
Setembre va ser un mes volàtil en els mercats financers, amb un balanç positiu en termes generals, i influenciat per dos factors clau: les decisions dels bancs centrals i les polítiques d'estímul de la Xina. El BCE va baixar la facilitat de dipòsit en 25 pb a 3,50%, sense comprometre's a un ritme específic de retallades, i va revisar a l'alça la inflació subjacent per a 2024/25, mentre que va reduir les expectatives de creixement del PIB a causa de la feblesa a Europa central. La FED va baixar taxes en 50 pb, situant-les en el rang de 4,75%-5%, i s'espera que realitzi dues retallades addicionals de 25 pb enguany. El Boix va mantenir les seves taxes en +0,25%, encara que podria endurir-les en el futur, i el BoE va mantenir les taxes en 5%, amb un to hawkish i retallades previstes des de novembre. L'altre factor clau i que va fer costat clarament als mercats de renda variable va ser el paquet de mesures anunciat per la Xina per a reactivar la seva economia, que va incloure: relaxació monetària, suport al mercat immobiliari, estímuls al consum i diverses propostes per a estabilitzar el mercat de valors. Això va impulsar la rendibilitat de l'índex MSCI la Xina un 22,7% en el mes, mentre que el MSCI Europe i el MSCI World van tancar plans, amb -0,5% i +0,7% respectivament. En renda fixa, les decisions dels bancs centrals, juntament amb la moderació de la inflació i un entorn macroeconòmic més feble van provocar caigudes en les Tiris sobiranes: la del bo del Tresor dels EUA va caure 12 pb fins al 3,78%, i la del Bund alemany 18 pb fins al 2,12%. Els diferencials de crèdit es van mantenir estables, tancant en +68 pb per a l'univers EUR IG i +345 pb per a l'EUR HY. Cal destacar que la prima de risc francesa va superar a l'espanyola per primera vegada des de 2012.
Respecte als contribuïdors del fons, els majors contribuïdors a l'agost han estat les accions d'Iberdrola (+0,06%) i Home Depot (+0,05%), juntament amb un bo de Intesa Sanpaolo 2030 (+0,05%). Els principals detractors han estat les accions de Novo Nordisk (-0,1%) i ASML Hòlding (-0,05%). Quant a les decisions d'inversió, pel costat de la renda variable es va iniciar posició en Visa, mentre que en renda fixa es va participar de manera activa en el mercat primari de bons corporatius.
Classes del fons
El fons d'inversió Fonengin ISR, F.I. té diverses classes de participacions anomenades FONENGIN ISR CLASSE A, F.I., i FONENGIN ISR CLASSE I, F.I., que es diferencien entre elles per les comissions que li son aplicables a més d'altres aspectes relatius a la comercialització i la tipologia de partícip.
Característiques classe A
La classe Fonengin ISR Classe A, FI es dirigeix a qualsevol soci que vulgui subscriure el fons i tingui la consideració de soci minorista d'acord amb la directiva MIFID.
- Inversió mínima: 500 euros
- Comissió de gestió: 1,35% + 9% (comissió d'èxit)
- Comissió depositari: 0,15%
- Article SFDR*: el fons promou característiques socials i/o mediambientals
- Vocació CNMV:Renda Variable Mixta Internacional
- Període de permanència mínim recomanat: 3-5 anys
Característiques classe I
La classe Fonengin ISR Classe I, FI es dirigeix exclusivament a socis que subscriguin el fons a través de contractes de gestió discrecional de carteres així com també a socis professionals i contraparts elegibles que compleixin amb les característiques pròpies d'aquesta consideració d'acord amb la directiva MIFID.
Classes | ISIN | Gestió | Depositaria | Subscripció | Reemborsament | Inversió mín. | |
%s/pat | % s/rdos | % | % | % | |||
Classe A | ES0138885035 | 1,35% | 9% | 0,15% | - | - | 500€ |
Classe I | ES0138885001 | 0,50% | 0% | 0,10% | - | - | 250.000€ |
Gestors del fons
Ricardo Granda Seminario
Llicenciat en Economia per la Universitat del Pacífic (el Perú) i MBA, amb especialització en Finances, per la London Business School (el Regne Unit). Compta amb 18 anys d'experiència en Serveis Financers, 14 d'ells en Gestió d'Inversions, incloent 9 anys com a Gestor de Renda Fixa i Analista de Crèdit a Londres.
Joan Pericas
Diplomat en Ciències Empresarials per la Universitat de Barcelona, graduat en Administració d'Empreses per la UOC, i CFA® charterholder. Prèviament a la seva incorporació a Caixa Enginyers Gestió al 2023, Joan ha exercit càrrecs relacionats amb la gestió d'actius a Merchbanc i Fimarge, i ha estat el responsable d’inversions d’un family office.
Els fons d'inversió no són dipòsits i comporten risc d'inversió, inclosa la possibilitat que, en períodes concrets de càlcul, es produeixin minusvàlues. Aquest document no és el fullet informatiu i no constitueix una oferta de compra o venda de participacions. Pots consultar el fullet informatiu i el document amb les Dades Fonamentals per l'Inversor registrat a la CNMV en qualsevol oficina de Caixa Enginyers, o bé connectant-te a www.caixaenginyers.com o www.cnmv.es. Llegeix el fullet informatiu abans de realitzar qualsevol inversió.
Consulta el fullet informatiu on es relaciona la descripció de les tipologies de risc a les que pot estar subjecte aquest fons d'inversió.
CE Fonengin ISR, FI, té com a entitat gestora Caixa Enginyers Gestió, SGIIC, SAU, com a societat dipositària, a Caixa d'Enginyers, S. Coop. de Crèdit, i està registrat a la CNMV amb el número 354.
Consulta al fullet informatiu dels criteris mediambientals, socials i de govern corporatiu (ASG) del fons o societat. Pots consultar els criteris ISR dels nostres fons.
(*) Reglament sobre la transparència de la informació en matèria de sostenibilitat per als productes financers (Reglament sobre la divulgació d'informació relativa a la sostenibilitat al sector dels serveis financers, SFDR, Reg. UE 2019/2088). Aquest reglament ens permet ser conscients del nivell d’implicació d’ASG (criteris ambientals, socials i de govern corporatiu) o ESG (per les sigles en anglès), que té un producte d’inversió.