Indicador riesgo específico PP 4

ALERTAS SOBRE LA LIQUIDEZ:

El cobro de la prestación o el ejercicio del derecho de rescate sólo son posibles en caso de acaecimiento de alguna de las contingencias o supuestos excepcionales de liquidez regulados en la normativa de planes y fondos de pensiones.

El valor de los derechos de movilización, de las prestaciones y de los supuestos excepcionales de liquidez depende del valor de mercado de los activos del fondo de pensiones y puede provocar pérdidas relevantes.

INDICADOR DE RIESGO PARA PP:

Potencialmente menor rendimiento
- Riesgo 1 2 3 4 5 6 7 + Riesgo
Potencialmente mayor rendimiento

La categoría "1" no significa que la inversión esté libre de riesgo.

El indicador de riesgo de PP está calculado en base a datos históricos mediante el indicador SRRI (Synthetic Risk Reward Indicator), que tiene una escala entre 1 y 7 y varía del 2 al 5. Este dato puede no constituir una indicación fiable del futuro perfil de riesgo del Plan. Adquiere esta categoría fundamentalmente por el riesgo de tipo de interés, así como por el de mercado y el de divisa.

Slider Climate sustainability
Plan de pensiones detalle

Gestora : Caja Ingenieros Vida y Pensiones

 

Con el CI Climate Sustainability ISR, PP, deja una huella sostenible en el camino hacia tu jubilación. En manos de una inversión responsable y sostenible y en empresas comprometidas en el respeto al medio ambiente.

Con el modelo de asesoramiento en previsión de Caja de Ingenieros te acompañamos en tus decisiones para conseguir los objetivos de pensión para tu jubilación. Ponemos a tu disposición toda nuestra experiencia y conocimiento, con un modelo propio que sigue la línea del compromiso de servicio y la responsabilidad que adquirimos con todos nuestros socios.

 

Sello certificación AENOREl Plan de Pensiones Climate Sustainability ISR cuenta con la certificación de AENOR en España. Ésta certificación reconoce el enfoque social y medioambiental de su inversión.

 

 

Indicador de riesgo Estrellas
Morningstar
Valor liquidativo/
Fecha
Rentabilidad anualizada Contratar
Año actual 1 año 3 años 5 años
8,187636
(10/12/2019)
15,385% 14,804% 4,451% 3,578%
Características
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A través de un modelo de inversión orientado a obtener rentabilidad sostenible desde una perspectiva 3D:

Medioambiental
Inversión en compañías líderes en la innovación y lucha contra el cambio climático.

 

ISR (Inversión socialmente responsable)
El modelo de Caja Ingenieros Vida y Pensiones también incorpora la gestión de los aspectos sociales y de buen gobierno de las compañías, integrándolos en la selección de inversiones.

 

Financiera
La integración del análisis financiero permite construir una cartera de compañías con sólidos balances, alta generación de caja y elevadas rentabilidades sobre recursos empleados, con un elevado potencial de revalorización a largo plazo.

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Universo de inversión

Exclusiones: tabaco, armamento, medio ambiente* = 800-900 compañías

Agregación de información extrafinanciera

Datos Financieros. Información ESG con impacto financiero

Comité ISR. Modelo financiero integrado

Cartera sostenible RV: 35-50 compañías RF: 40-60 emisiones

 

60CI Climate sustainability ISR: Toneladas CO2 e/$ M ventas.
Fuente (huella de carbono): Bloomberg a 30/09/2018 (con un 72,54% de la cartera que publica datos)

 

198MSCI World: Toneladas CO2 e/$ M ventas.
Fuente: MSCI a 29/06/2018

* Quedarán excluidas de la inversión: compañías de generación de energía cuya fuente provenga > 30% del mineral de carbón, compañías que participen en la exploración de recursos energéticos en el Ártico y compañías que realicen prácticas de extracción agresiva (p. e. arenas bituminosas).

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Inversor con un perfil de riesgo moderado

  • Sensibilizado con mantener la actual calidad de vida más allá de la jubilación.
  • Interesado en mejorar las cargas fiscales de sus ingresos actuales.
  • Comprometido con criterios ambientales.

Inversor con un perfil de riesgo arriesgado o muy arriesgado:

  • Adecuado para reubicar las posiciones de su cartera de inversiones con un perfil menos agresivo.
  • Permite realizar una gestión diversificada y equilibrada del riesgo total de la cartera.
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  • Perfil de riesgo: Moderado1
  • Inversión mínima: 50 euros.
  • Comisión de gestión: 1,50%.
  • Comisión de dipósito: 0,20%.
  • Traspaso: permite el traspaso de planes de pensiones de otras entidades.
  • Flexibilidad: se pueden realizar aportaciones periódicas y/o extraordinarias a partir de tan solo 50 euros.
  • Fiscalidad: con las ventajas fiscales de los planes de pensiones. Permite deducir la totalidad de las aportaciones de la Base Imponible y conseguir así un ahorro fiscal de hasta el al 48%.2
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Riesgo de mercado. Riesgo de pérdida por las variaciones en el precio de los activos de renta variable, y por las variaciones en el precio de la renta fija debidas a los cambios en los tipos de interés o en los diferenciales de crédito.
Riesgo de tipo de cambio. Con activos denominados en divisas distintas al euro, se asume el riesgo de pérdida por fluctuaciones en el tipo de cambio.
Riesgo de inversión en países emergentes. Las inversiones en mercados emergentes están expuestas a mayor volatilidad y menor liquidez, y riesgos de expropiación e inestabilidad social, política y económica, entre otros.
Riesgo de inversión en derivados. Los instrumentos derivados son especialmente sensibles a las variaciones de precio del subyacente y pueden incrementar las pérdidas.
Riesgo de crédito y contrapartida. Los emisores de los activos en que invierte el fondo y las contrapartidas del fondo pueden incumplir sus obligaciones, total o parcialmente; incluyendo el pago del principal y del interés, o el reembolso de la inversión.
Riesgo de liquidez. Pueden producirse situaciones de tensión o dificultades en los mercados secundarios donde se negocian los activos del fondo, que limiten la liquidez y afecten negativamente al precio de los activos.

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Renta Variable Mixta. El Fondo invertirá en emisiones de deuda pública y privada y valores cotizados preferentemente en mercados de países de la OCDE, mediante la selección de emisores en base a criterios de Inversión Socialmente Responsable (ISR), con especial hincapié en los aspectos ambientales.

 El Fondo se caracteriza por invertir en compañías que tienen en cuenta su impacto medioambiental, son líderes en la lucha contra el cambio climático y apuestan por prácticas de reducción de consumo de energía, generación de energía limpia y transparencia sobre su generación de emisiones contaminantes.

 

 

Se podrá invertir hasta un 20% en compañías que no pertenezcan al universo definido pero que sean coherentes con la etiqueta ISR del fondo y que destaquen por la innovación frente al cambio climático, la reducción de emisiones contaminantes o por su excelente gestión de los riesgos medio ambientales, en línea con el resto de compañías presentes en el Fondo.

En el caso de inversiones en emisiones de deuda pública, se excluirán todos aquellos países que no estén dentro del primer o segundo cuartil del Índice de Desarrollo Humano (IDH) publicado por la ONU.

La inversión en renta fija representará como mínimo el 50% del patrimonio, e incluirá deuda pública y privada, instrumentos del mercado monetario, depósitos y la tesorería del Fondo. Como mínimo, el 75% de la renta fija tendrá una calidad crediticia mínima de BBB- o la que tenga asignada el Reino de España, en caso de ser inferior. La duración de la cartera de renta fija podrá ser como máximo de 10 años.

La renta variable se materializará preferentemente en acciones de gran y mediana capitalización, y no podrá representar menos del 30% del patrimonio. La inversión en renta variable de países considerados emergentes según las clasificaciones de los índices más representativos no superará el 25% del patrimonio.

No se limitará la exposición a divisas diferentes al euro.

 

Valor participación

10 Dec 2019

8,187636

-0,049%

Evolución de la Rentabilidad del Plan en los últimos 5 años

La información contenida en el gráfico adjunto hace referencia a la evolución histórica del plan, sin que ello pueda garantizar rentabilidades futuras.

 

 

Rentab. acum. %
En el año 15,385
1 año 14,804
R. Trim. %
Ultimo Trimestre -
Trimestre 3 0,829
Trimestre 2 2,199
Trimestre 1 7,728
Rentabilidad año %
2019 15,385
2018 -4,897
2017 2,868
2016 1,868
2015 2,846
Adherido a

Adherido a:

 

PRI   Carbon Diclosure Project   Spainsif

Pie Climate

 

(1) Este perfil se define como aquel que busca, a medio plazo, rendimientos superiores a los tipos de interés de mercado, aceptando para ello niveles moderados de riesgo, pudiendo generar pérdidas.

(2) Según la legislación vigente. Consulta la legislación fiscal aplicable a tu Comunidad Autónoma para conocer las limitaciones especiales aplicables.

El CI Climate Sustainability ISR, PP, tiene como entidad gestora a Caja de Ingenieros Vida, SAU; como Entidad Depositaria a Caja de Ingenieros, SCC; y como Entidad Promotora a Caja de Ingenieros, SCC. Puedes consultar el Documento de Datos Fundamentales para el Partícipe o en cualquier oficina de Caja de Ingenieros. Por favor, lee el DFP antes de hacer cualquier aportación.

Spainsif - Foro Español de Inversión Socialmente Responsable es una asociación sin ánimo de lucro que integra diferentes entidades interesadas en promover la Inversión Socialmente Responsable en España y tiene la misión primordial de fomentar la integración de criterios ambientales, sociales y de buen gobierno corporativo en las políticas de inversión con el fin de contribuir en el desarrollo sostenible.

Consulta en el DFP los criterios medioambientales, sociales y de gobierno corporativo (ASG) del fondo o sociedad. Puedes consultar los criterios ISR de nuestros fondos.

El objetivo del fondo de pensiones es mantener el poder adquisitivo del capital destinado a la jubilación, así como la obtención de una rentabilidad adicional a largo plazo. Este fondo de pensiones aplica criterios ISR (de Inversión Socialmente Responsable), por lo que tus inversiones se guiarán tanto por principios éticos como financieros. Las inversiones se realizarán en compañías que tienen en cuenta su impacto medioambiental, que son líderes en la lucha contra el cambio climático o que apuestan por nuevas prácticas de reducción del consumo de energía.

La selección de los emisores la realizará la gestora, integrando el desempeño de cada compañía en aspectos ambientales, sociales y de gobierno en el análisis financiero.

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