ALERTAS SOBRE LA LIQUIDEZ:
INDICADOR DE RIESGO PARA EL PLAN DE PENSIONES:
| Potencialmente menor rendimiento |
|
Potencialmente mayor rendimiento |
La categoría "1" no significa que la inversión esté libre de riesgo.
El indicador de riesgo de PP está calculado en base a datos históricos mediante el indicador SRRI (Synthetic Risk Reward Indicator), que tiene una escala entre 1 y 7. Este dato puede no constituir una indicación fiable del futuro perfil de riesgo del Plan. Adquiere esta categoría fundamentalmente por el riesgo de tipo de interés, así como por el de mercado y el de divisa.
Informes
Gestora : Caja Ingenieros Vida y Pensiones
El CI Multigestión ISR, PP apuesta por empresas comprometidas con la sostenibilidad, orientadas a evitar el deterioro del medio ambiente y a favorecer el bienestar de las personas.
Con el modelo de asesoramiento en previsión de Caja de Ingenieros te acompañamos en tus decisiones para planificar los objetivos de pensión para tu jubilación. Ponemos a tu disposición toda nuestra experiencia y conocimiento, con un modelo propio que sigue la línea del compromiso de servicio y la responsabilidad que adquirimos con todos nuestros socios.
| Indicador de riesgo |
Estrellas Morningstar |
Valor liquidativo/ Fecha |
Año actual | Rentabilidad anualizada* | Contratar | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 año | 3 años | 5 años | |||||
|
|
15,081377
(28/11/2023) |
-0,315% | -5,570% | -1,102% | 4,738% |
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A través de un modelo de inversión orientado a obtener rentabilidad sostenible desde una perspectiva 3D:
Medioambiental
Inversión en compañías líderes en la innovación y lucha contra el cambio climático.
ISR (Inversión socialmente responsable)
El modelo de Caja Ingenieros Vida y Pensiones también incorpora la gestión de los aspectos sociales y de buen gobierno de las compañías, integrándolos en la selección de inversiones.
Financiera
La inversión se basa en fundamentales y se aleja del momento de mercado, focalizándose en compañías con sólidos balances y ventajas competitivas que estén expuestas a las grandes tendencias de crecimiento globales.
Universo de inversión
Exclusiones: tabaco, armamento, medio ambiente*
Agregación de información extrafinanciera
Datos Financieros. Información ASG** con impacto financiero
Comité ISR. Modelo financiero integrado
* Quedarán excluidas de la inversión: compañías de generación de energía cuya fuente provenga > 30% del mineral de carbón, compañías que participen en la exploración de recursos energéticos en el Ártico y compañías que realicen prácticas de extracción agresiva (p. e. arenas bituminosas).
** Aplicamos un modelo de integración que pone en valor la gestión de los aspectos Ambientales, Sociales y de buen Gobierno corporativo (ASG), contemplando aquellas empresas que hacen cambios significativos para mejorar sus prácticas en estos tres ámbitos.
Partícipe con perfil de riesgo arriesgado o muy arriesgado
- Adecuado para reubicar las posiciones de su cartera de ahorro-previsión con un perfil agresivo.
- Destinado al partícipe que busca retornos significativos del capital aportado soportando, para ello, una elevada volatilidad en sus aportaciones.
- Perfil de riesgo: Arriesgado1
- Aportación mínima: 50 euros.
- Comisión de gestión: 1,50%.
- Comisión de dipósito: 0,20%.
- Traspaso: permite el traspaso de planes de pensiones de otras entidades.
- Flexibilidad: se pueden realizar aportaciones periódicas y/o extraordinarias a partir de tan solo 50 euros.
Renta Variable. El Fondo invertirá en acciones de gran y mediana capitalización cotizadas en mercados de países de la OCDE.
La inversión en renta variable representará como mínimo el 75% del patrimonio del Fondo. La inversión en renta variable de países considerados emergentes no superará el 25% del patrimonio.
No se aplicarán restricciones en cuanto a la exposición a divisas diferentes al euro.
El Fondo, además de los criterios financieros, integrará factores ASG (Ambientales, Sociales y Gobierno Corporativo), tanto en el análisis de inversión como en los procesos de toma de decisiones.
En el caso de inversiones en emisiones de deuda pública, se excluirán todos aquellos países que no estén dentro del primer o segundo cuartil del Índice de Desarrollo Humano (IDH) publicado por la ONU.
El Fondo sigue como índice de referencia el MSCI World Net Total Return denominado en euros.
Valor participación
28 Nov 2023
15,081377
-0,497%
Evolución de la Rentabilidad del Plan en los últimos 5 años
La información contenida en el gráfico adjunto hace referencia a la evolución histórica del plan, sin que ello pueda garantizar rentabilidades futuras.
| Rentab. acum. % | |
|---|---|
| En el año | -0,315 |
| 1 año | -5,570 |
| R. Trim. % | |
|---|---|
| Ultimo Trimestre | - |
| Trimestre 3 | -5,608 |
| Trimestre 2 | 0,850 |
| Trimestre 1 | 5,478 |
| Rentabilidad año % | |
|---|---|
| 2023 | -0,315 |
| 2022 | -22,279 |
| 2021 | 24,247 |
| 2020 | 8,223 |
| 2019 | 30,821 |
(1) Este perfil se define como aquel en el que el partícipe busca retornos significativos de sus aportaciones, en un horizonte temporal de medio-largo plazo, al no tener necesidades de liquidez, aceptando para ello, un mayor grado de volatilidad en sus aportaciones, pudiendo generarse pérdidas significativas.
El CI Multigestión ISR, PP tiene como Entidad Gestora: Caja Ingenieros Vida, SAU; como Entidad Depositaria y Entidad Promotora: Caja de Ingenieros, SCC. El fondo de pensiones al que está adherido este Plan está auditado por Deloitte, SL. Consulta el documento de Datos Fundamentales para el Partícipe o en cualquier oficina de Caja de Ingenieros. Por favor, lee el DFP antes de realizar cualquier aportación. Las rentabilidades pasadas no implican rentabilidades futuras.
Consulta en el DFP los criterios medioambientales, sociales y de gobierno corporativo (ASG) del fondo o sociedad. Puedes consultar los criterios ISR de nuestros fondos.
El objetivo del fondo de pensiones es mantener el poder adquisitivo del capital destinado a la jubilación, así como la obtención de una rentabilidad adicional a largo plazo. Este fondo de pensiones aplica criterios ISR (de Inversión Socialmente Responsable), por lo que tus inversiones se guiarán tanto por principios éticos como financieros. Las inversiones se realizarán en compañías que tienen en cuenta su impacto medioambiental, que son líderes en la lucha contra el cambio climático o que apuestan por nuevas prácticas de reducción del consumo de energía.
La selección de los emisores la realizará la gestora, integrando el desempeño de cada compañía en aspectos ambientales, sociales y de gobierno en el análisis financiero.
