Slider SGDC julio 2020
Intro SGDC julio 2020

 

La creciente complejidad de los mercados financieros y la velocidad con que fluctúan hacen que cada vez sea más necesario un seguimiento pormenorizado de las inversiones, para poder conseguir la rentabilidad objetivo según nuestro patrimonio y minimizar el impacto de escenarios de volatilidad que se puedan producir.

Además el entorno de tipos de interés bajos (e incluso negativos) hace poco recomendable invertir en deuda pública y por tanto, nos lleva a considerar otras alternativas de inversión más complejas que puedan significar una parte estable y menos arriesgada de nuestra cartera de inversiones.

 

El máximo exponente de servicio de valor

 

El servicio Gestión Discrecional de Carteras de Caja de Ingenieros te permite delegar la toma de decisiones de inversión en los gestores de Caja de Ingenieros, ampliamente cualificados, para disfrutar de una óptima gestión de tu cartera.

 

  • Gestores expertos en los mercados de capitales (renta variable, renta fija, emergentes, divisas, estrategias de retorno absoluto, estrategias dinámicas y otras inversiones alternativas).
  • Óptima selección de los vehículos de inversión (fondos de inversión o valores). En el proceso de selección de los vehículos de inversión se valoran positivamente el foco en el cumplimiento de los criterios ISR
  • Herramientas contrastadas para una gestión avanzada y eficiente.
  • Rigurosa política de diversificación.
  • Gestión de presupuesto de riesgo dinámico en función de los niveles del máximo riesgo y de los objetivos de rentabilidad previamente definidos.
  • Toma de las mejores decisiones a tiempo, con un seguimiento permanente de los mercados para tomar las decisiones de inversión más adecuadas a cada momento.
  • Filosofía de gestión propia e independiente, con estrategias de inversión a largo plazo, que nos permite aportar valor y rentabilidad sin renunciar al principio de preservación de capital.
  • Transparencia: información detallada sobre nuestra gestión, la evolución de tu cartera, la distribución sectorial y geográfica, etc.
  • Inversiones alternativas: análisis y acceso a categorías de inversión alternativas a las inversiones en tipos de interés.

 

Características SGDC julio 2020

 

1

Contacto permanente con los mercados

Los gestores realizan un riguroso seguimiento y monitorizan la evolución de las variables económicas y financieras de los mercados para seleccionar los vehículos de inversión más adecuados.

 

 

2

Modelo de gestión propio

Caja de Ingenieros ha ido configurando un modelo de gestión propio, a partir de la capacidad de un equipo de gestores que basa sus decisiones en modelos en los cuales incorpora no solo las variables de rentabilidad, sino que también aporta calidad a la inversión, enfatizando el binomio rentabilidad/riesgo y los criterios extrafinancieros en los que se valoran los factores ISR (medioambientales, sociales y de buen gobierno corporativo) de las empresas seleccionadas.

El modelo y la gestión del equipo de inversiones de Caja de Ingenieros ha sido reconocido por diferentes agencias de rating, y también ha obtenido ratios de rentabilidad/riesgo de forma consistente superiores a la media en sus respectivas categorías.

 

 

3

Optimización de la cartera por perfil de riesgo del socio

La gestión de carteras de inversión se realiza sobre la base del Test de Idoneidad. Se identifica y acuerda el nivel del máximo riesgo que el socio está dispuesto a asumir en base a las expectativas del equipo de gestores sobre la evolución de las variables económicas y financieras. Adicionalmente, con el objetivo de mejorar el binomio rentabilidad/riesgo, se realiza un optimización de los pesos de las distintas inversiones en cartera según la metodología matemática de Black-Litterman que perfecciona los modelos tradicionales de optimización.

 

 

4

Gestión dinámica del riesgo

La metodología VaR (Value at Risk) permite gestionar los objetivos de la cartera controlando y reduciendo su volatilidad. El VaR es una estimación de la pérdida máxima esperada de una cartera en un determinado horizonte temporal y con un determinado grado de confianza estadística. Es un concepto más intuitivo que la volatilidad y ayuda a entender mejor el riesgo de la cartera de inversiones.

El grado de confianza estadística es el que se utiliza en la mayoría de estudios y da un grado de confianza del 95%, calculado en base a la volatilidad (desviación estándar) de la cartera durante el último año (260 días hábiles).

¿Qué quiere decir un % de VaR determinado?: si tomamos, por ejemplo, un VaR máximo anual del 10% significa que, basándonos en datos históricos, existe una probabilidad del 95% de que la cartera no supere una caída anual del 10%. O, lo que es lo mismo, que solo existe un 5% de probabilidades de que la cartera caiga más del 10%.

Gestión de carteras en base a VaR: una superación del VaR máximo establecido respecto al perfil del inversor exige automáticamente la reducción del nivel de exposición al riesgo de la cartera.

 

 

5

Agilidad para tomar a tiempo las mejores decisiones de inversión

El servicio Gestión Discrecional de Carteras proporciona a Caja de Ingenieros la capacidad de dar una respuesta inmediata a los acontecimientos y las tendencias que se generan en la economía y los mercados, tanto para aprovechar oportunidades como para adoptar medidas de reducción de la exposición al riesgo o la preservación de capital si se produce un empeoramiento de la coyuntura económica. La cartera se rebalancea de forma dinámica en función de las expectativas financieras del equipo de gestión.

 

 

6

Información y Servicio personalizado

Mensualmente recibirá un informe de gestión con el detalle de la situación de su cartera, los últimos cambios introducidos y el resumen de ratios de gestión.

También podrá solicitar a su Gestor Personal un encuentro para un seguimiento personalizado del estado y la evolución de su cartera.


 

 


La información contenida en el presente documento hace o puede hacer referencia a resultados futuros de instrumentos financieros, índices financieros, medidas financieras o servicios de inversión basados en previsiones o expectativas, por lo que no puede considerarse como un indicador fiable de posibles resultados futuros ni como garantía de alcanzar tales resultados, e incluso la posibilidad de que, en momentos concretos de cálculo, se produzcan minusvalías. El inversor debe, asimismo, tener en cuenta que la evolución pasada de los valores o instrumentos o los resultados históricos de las inversiones, no garantizan la evolución o resultados futuros. Las rentabilidades pasadas no implican rentabilidades futuras.


 

El servicio Insignia, es el máximo exponente de nuestra filosofía de gestión y creación de valor a largo plazo.

 

¿Por qué contratar el servicio Insignia?

 

Las condiciones financieras de los mercados actuales, la incertidumbre geopolítica y otros fenómenos globales, como la COVID-19, suponen un reto para la gestión de las carteras de inversiones, ya que pueden producirse una serie de factores adversos que deben afrontarse:

 

Factor ¿Qué lo causa? ¿Cómo lo contempla el servicio Insignia?
Volatilidad Ante el actual nivel de incertidumbre económica y tras las correcciones rápidas y severas que se han producido, la volatilidad de los mercados continúa siendo muy elevada. Dando especial relevancia a:
  • Una gestión adecuada del presupuesto de riesgo y de las metodologías de diversificación y optimización de las carteras
  • Una adecuada definición de la asignación de activos y la selección de fondos
Un amplio catálogo de inversión y una gestión flexible y dinámica son las mejores bazas del servicio Insignia para intentar afrontar estos factores.
Dispersión elevada La dispersión entre clases de activos financieros, geografía, divisas y sectores es muy alta, ya que el impacto de la COVID-19 puede ser muy diferente en función del tipo de empresa o inversión.
Tipos de interés negativos La actual política monetaria ultra expansiva de los bancos centrales genera una continuación del escenario de tipos de interés muy bajos, e incluso negativos, con consecuencias para los activos de deuda pública y renta fija. Se consideran otras alternativas de inversión más complejas que permitan reducir el perfil de riesgo, como por ejemplo la renta fija flexible, la gestión alternativa, la renta fija emergente, las estrategias dinámicas, los fondos de inversión mobiliaria, etc.


 

Además, Caja Ingenieros mantiene el compromiso de incorporar principios ISR en las decisiones de inversión de todas las IIC gestionadas. En la gama del servicio GDC de fondos de inversión, se consideran muy positivamente los fondos que integran criterios Ambientales, Sociales y de buena Gobernanza corporativa (ASG).


 

El servicio Insignia se centra en cinco pilares que tratan de aportar solidez a la gestión del patrimonio financiero:

 

1

Amplio catálogo de inversión en tipología de activos, países, sectores, etc.
 

2

Selección de los mejores fondos de inversión internacionales a través de herramientas cuantitativas y cualitativas.

3

Una política de diversificación amplia, flexible y activa.

4

Optimización de la cartera en base al modelo cuantitativo Black & Litterman.

5

Una gestión del presupuesto de riesgo dinámica.
 

 


 

¿A quién va dirigido?

  • A un inversor con perfil desde Moderado hasta Muy Arriesgado.

 

 

¿Cómo se distribuye la inversión?

El SGDC Insignia invierte en fondos de inversión en la siguiente proporción:

  • Un mínimo del 70% en fondos de inversión de gestoras internacionales registrados en España
  • Un máximo del 30% en fondos de inversión de Caja de Ingenieros

 

 

¿Cuál es el importe mínimo necesario para contratarlo?

  • Puedes contratar este servicio a partir de 100.000 euros.

 

 

¿Qué plazo recomendamos mantener la inversión?

  • El horizonte temporal recomendado es de 3 a 5 años.


 

 

¿Qué puede hacer el servicio Gestión Discrecional de Carteras por ti?

 

Ganarás agilidad en la toma de decisiones

No pierdas las buenas oportunidades del mercado tan pronto se presenten. Nuestro equipo adaptará tus inversiones en tiempo real, según varíe la coyuntura económica del momento. La rapidez en la actuación es clave en estos casos.

Controlaremos la exposición al riesgo

Tus inversiones siempre se harán basándose en el nivel de riesgo que estés dispuesto a asumir, y lo habremos definido previamente contigo.

Diversificar para tratar de compensar: mayor tranquilidad

Saber diversificar tus inversiones es clave, para tratar de reducir el impacto de posibles oscilaciones del mercado. Nadie puede evitar totalmente las sorpresas, pero intentamos minimizar los efectos negativos que pudieran surgir.

Información siempre actualizada

Recibirás mensualmente un informe con la evolución de tus inversiones y, periódicamente, contactaremos contigo para comentarlo con más detenimiento. También estamos a tu disposición por si deseas hacernos alguna consulta en cualquier momento.

 

 


Los fondos de inversión no son depósitos y comportan riesgo de inversión, incluso la posibilidad de que, en períodos concretos de cálculo, se produzcan minusvalías. Este documento no es el folleto informativo y no constituye una oferta de compra o venta de participaciones. Puedes consultar el folleto informativo y el documento con los Datos Fundamentales para el Inversor registrado en la CNMV en cualquier oficina de Caja de Ingenieros, en Ingenieros FONDOS o en www.cnmv.es. Por favor, lee los folletos informativos de los fondos de inversión antes de realizar cualquier inversión y también para consultar la descripción de las tipologías de riesgo a las que pueden estar sujetos.
Los fondos y el servicio de inversión promocionados tienen riesgo de pérdida de capital.

Todos los fondos de inversión de Caja de Ingenieros tienen como entidad gestora Caja Ingenieros Gestión, SGIIC, SAU y como sociedad depositaria, a Caja de Ingenieros, S. Coop. de Crédito.


 

El servicio 70/30 es el primer escalón de acceso a nuestro servicio Gestión Discrecional de Carteras de fondos de inversión. Es la opción idónea para pequeños patrimonios o para aquellos inversores que deseen diversificar entre este servicio y otros productos de inversión existentes.


 

¿A quién va dirigido?

  • Puede acceder a este servicio un inversor con perfil desde Moderado hasta Muy Arriesgado.

 

 

¿Cómo se distribuye la inversión?

El SGDC 70/30 invierte en fondos de inversión en la siguiente proporción:

  • Un máximo del 70% en fondos de inversión de Caja de Ingenieros
  • Un mínimo del 30% en otros fondos de inversión de gestoras internacionales registrados en España

 

 

¿Cuál es el importe mínimo necesario para contratarlo?

  • Puedes contratar este servicio a partir de 50.000 euros.

 

 

¿Qué plazo recomendamos mantener la inversión?

  • El horizonte temporal recomendado es de 3 a 5 años.


 

 

El servicio GDC 70/30 potencia la calidad de gestión del catálogo de fondos de inversión de Caja de Ingenieros Gestión, que puede representar hasta un máximo del 70% de la cartera, ampliado con fondos de terceras gestoras con estrategias complementarias.

Además, Caja Ingenieros mantiene el compromiso de incorporar principios ISR en las decisiones de inversión de todas las IIC gestionadas. En la gama del servicio GDC de fondos de inversión, se consideran muy positivamente los fondos que integran criterios Ambientales, Sociales y de buena Gobernanza corporativa (ASG).

 

 

¿Qué puede hacer el servicio Gestión Discrecional de Carteras por ti?

 

Ganarás agilidad en la toma de decisiones

No pierdas las buenas oportunidades del mercado tan pronto se presenten. Nuestro equipo adaptará tus inversiones en tiempo real, según varíe la coyuntura económica del momento. La rapidez en la actuación es clave en estos casos.

Controlaremos la exposición al riesgo

Tus inversiones siempre se harán basándose en el nivel de riesgo que estés dispuesto a asumir, y lo habremos definido previamente contigo.

Diversificar para tratar de compensar: mayor tranquilidad

Saber diversificar tus inversiones es clave, para tratar de reducir el impacto de posibles oscilaciones del mercado. Nadie puede evitar totalmente las sorpresas, pero intentamos minimizar los efectos negativos que pudieran surgir.

Información siempre actualizada

Recibirás mensualmente un informe con la evolución de tus inversiones y, periódicamente, contactaremos contigo para comentarlo con más detenimiento. También estamos a tu disposición por si deseas hacernos alguna consulta en cualquier momento.

 

 


Los fondos de inversión no son depósitos y comportan riesgo de inversión, incluso la posibilidad de que, en períodos concretos de cálculo, se produzcan minusvalías. Este documento no es el folleto informativo y no constituye una oferta de compra o venta de participaciones. Puedes consultar el folleto informativo y el documento con los Datos Fundamentales para el Inversor registrado en la CNMV en cualquier oficina de Caja de Ingenieros, en Ingenieros FONDOS o en www.cnmv.es. Por favor, lee los folletos informativos de los fondos de inversión antes de realizar cualquier inversión y también para consultar la descripción de las tipologías de riesgo a las que pueden estar sujetos.
Los fondos y el servicio de inversión promocionados tienen riesgo de pérdida de capital.

Todos los fondos de inversión de Caja de Ingenieros tienen como entidad gestora Caja Ingenieros Gestión, SGIIC, SAU y como sociedad depositaria, a Caja de Ingenieros, S. Coop. de Crédito.


 

El servicio Bolsa Premium elige las estrategias de inversión que mejor se adaptan a las necesidades financieras según el perfil inversor.

 

Estrategia de inversión: gestión propia e independiente

 

Caja de Ingenieros, mediante el servicio GDC Bolsa Premium, permite delegar la gestión en profesionales expertos, quienes están en contacto permanente con los mercados financieros, y gestiona las inversiones en función de la coyuntura económica y financiera, basándose siempre en tu perfil de riesgo definido previamente a través del test de idoneidad.

El modelo de gestión de patrimonios propio e independiente del Grupo Caja de Ingenieros no se centra exclusivamente en rentabilizar las inversiones. Aplicamos estrategias de inversión y de gestión del presupuesto de riesgo que nos permiten aportar valor y rentabilidad sin renunciar a la preservación de capital.

 

Este servicio exclusivo se sustenta en tres pilares que aportan solidez a la gestión del patrimonio financiero:

 

1

Óptima selección de las acciones en cartera.

2

Rigurosa política de diversificación.

3

Gestión dinámica del riesgo.

 

 


 

Gestión personalizada según tus necesidades

Nuestro equipo realiza un gran esfuerzo en elaborar una cartera específica para tus necesidades concretas de inversión. Seleccionamos compañías a partir de una selección previa de más de 3.000 empresas, considerando tanto ratios empresariales como bursátiles, y aplicamos nuestro reconocido modelo de gestión propio para hacer un análisis sectorial, cuantitativo y cualitativo antes de su incorporación en cartera. El servicio GDC Bolsa Premium combina inversiones de convicción a medio-largo plazo con inversiones tácticas con un horizonte temporal más reducido.

El estilo de inversión de Caja de Ingenieros se basa, fundamentalmente, en un análisis independiente, con un enfoque ascendente y con especial énfasis en el modelo de negocio de las compañías. Asimismo, un rasgo característico de nuestra inversión es la gestión del riesgo prestando especial atención al binomio rentabilidad/riesgo.

 

 

Una cartera optimizada y realista

El servicio GDC Bolsa Premium optimiza los pesos de las distintas acciones en cartera según la metodología Black-Litterman, que perfecciona el modelo tradicional de optimización de carteras de Markowitz.

A diferencia de otros modelos de optimización, que principalmente se basan en las expectativas de rentabilidad, volatilidad y correlación esperadas, el proceso de optimización según el modelo Black-Litterman empieza por constituir una cartera equiponderada. Sobre esta base equilibrada aplicamos la optimización de la cartera introduciendo diversas variables transversales como la visión sectorial y el análisis de los valores del equipo de gestión, con lo que se constituye una cartera óptima y realista en términos de rentabilidad/riesgo y bien ajustada a la visión de su gestor en particular.

 

 

Gestión dinámica del presupuesto de riesgo

Con el objetivo de controlar y limitar la volatilidad de la cartera de acciones se realiza una gestión del presupuesto de riesgo de la cartera basada en la metodología Value-at-Risk (VaR).

Este método es una estimación de la pérdida máxima esperada de una cartera en un determinado horizonte temporal y con un determinado grado de confianza estadística. De este modo, el VaR resulta ser un concepto mucho más intuitivo que la volatilidad y ayuda a comprender mejor el riesgo de la cartera de inversiones.

 

 

Seguimiento personalizado y periódico

Además de las reuniones con tu Gerente de Cuentas, te será enviado mensualmente el informe completo de gestión, en el que se muestra, de forma detallada, el análisis del volumen de patrimonio gestionado y de la rentabilidad, el análisis de la volatilidad y la rentabilidad/riesgo y la composición y los movimientos de la cartera.

Si lo deseas, también puedes configurar dicho informe ad hoc, definiendo, a tu criterio, el intervalo temporal analizado en el informe. Todos estos informes podrás descargarlos en tu área personal de la Banca ONLINE.


 

 


La información contenida en el presente documento hace o puede hacer referencia a resultados futuros de instrumentos financieros, índices financieros, medidas financieras o servicios de inversión basados en previsiones o expectativas, por lo que no puede considerarse como un indicador fiable de posibles resultados futuros ni como garantía de alcanzar tales resultados, e incluso la posibilidad de que, en momentos concretos de cálculo, se produzcan minusvalías. El inversor debe, asimismo, tener en cuenta que la evolución pasada de los valores o instrumentos o los resultados históricos de las inversiones, no garantizan la evolución o resultados futuros. Las rentabilidades pasadas no implican rentabilidades futuras.


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